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【株主優待あり】予算100万円で手に入る増配期待の優良銘柄4選

予算100万円株主優待
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投資先を選ぶ際には、分散投資が重要と言われています。

その逆が集中投資ですが、当たれば大きいですが、外れるとダメージも大きいので私も分散投資を実践しています。

テンバガーという言葉の生みの親でもあるピーターリンチも分散投資を推奨していますね。

こちらの本はかなり読みやすいのでかなりのおすすめ本です。

そこで、100万円あったら何に投資しようかなぁとあえて大企業を外して、配当も優待も欲しいと欲張って銘柄選びをしてみました。

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予算100万円!優待も配当ももらえる銘柄

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8425 みずほリース

22年3月期で21期連続増配を予定している国内屈指の連続増配銘柄

リコーリースを持分法適用会社にし、日鉄興和不動産を持分法適用会社にするなど、斜陽産業であるリース業界にあって、投資を積極的に進めているのが好感を持てます。

コロナショックが起きた20年3月期の配当と23年3月期の配当予想を比較して見ると、

みずほリースは連続増配銘柄の猛者が集まるリース会社のなかでも、

トップの増配を叩き出しています。

  • みずほリース 82円⇒130円(58%UP!)
  • 芙蓉総合リース(8424)205円⇒316円(54%UP!)
  • リコーリース(8566)90円⇒135円(50%UP!)
  • 三菱HCキャピタル(8593)25円⇒31円(24%UP!)
  • オリックス(8591)76円⇒85.6円(12%UP!)
  • 東京センチュリー(8439)136円⇒143円(5%UP!)

いやはや、すごいですね。

私も保有銘柄が、あれ、みずほリースってこんなに配当金を出してたっけ?と感じるくらいで、この3年で1.5倍以上も配当が増え嬉しい限りです。

そんなみずほリースは、最近の株価下落で30万円程度で購入できるようになっており、魅力度が高まっていると感じます。

 

  • 株価3215円
  • 予想PER6.0倍
  • PBR0.66倍
  • 配当利回り4.04%
  • 【株主優待】クオカード3000円(1年継続で4000円)
  • 総合利回り4.94%

クオカード3000円で総合り利回り5%と魅力的です。

配当金は御覧のように、21期増配を続けるだけに素晴らしく、配当性向も低いので減配リスクも低そうです。

8425 みずほリース 配当

8771 イー・ギャランティ

総合商社の雄である伊藤忠商事の傘下である法人向け信用保証サービス会社。

円安、原材料悪化等で景気悪化懸念も出ていますので、同社の信用保証サービスは今後も伸びる要素しかないように感じます。

株価も徐々にですが堅調に上がってきていますね。

  • 株価2527円
  • 予想PER43.2倍
  • PBR6.64倍
  • 配当利回り1.03%
  • 自己資本比率71.9%
  • 【株主優待】クオカード1500円→廃止
  • 11期連続増配中

同社は、営業利益率が50%近い国内上場企業の中でも屈指の利益率を誇る超高収益企業です。

8771 イー・ギャランティ 営業利益

とんでもない収益力ですね。

加えて、財務は自己資本比率70%超え、有利子負債ゼロ、手元流動性は月商の28ヵ月保有、アクルーアル銘柄(純利益より営業CFのほうが高い質の高い利益を出している銘柄)と鉄壁中の鉄壁です。

期待が高いので、PERは高いですが、指標面以外は文句なしです。

8771 イー・ギャランティ 配当

11期連続増配中ですが、15期、20期と増配年を積み重ねてくれそうな銘柄です。

残念ながら、株主優待は廃止されてしまいましたが、増配は続きそうな銘柄ですね。

8022 ミズノ

一度はだれもがお世話になったことがあるのではないでしょうか。

総合スポーツ用品メーカーのミズノです。

GORE-TEX採用商品が出るなど機能面はもちろんのこと、街着としても使えそうなのが増えているなぁという印象です。

ちょっと狙っていたのですが、最近株価が上がり調子なので、保有できていない銘柄。

株価が上がることは良いことなんですけどね。

  • 株価2641円
  • 予想PER9.6倍
  • PBR0.58倍
  • 配当利回り2.27%
  • 自己資本比率67.3%
  • 時価総額701億円
  • 【株主優待】20%割引券ほか

ミズノは超大手だと思うんですが、時価総額はわずか700億円程度と規模はまだまだであり、

PBR0.58倍

と屈指の超割安銘柄です。

ほかのスポーツアパレルメーカーと比較してみても、

  • ミズノ PER9.6倍 PBR0.58倍
  • グローブライド PER6.1倍 PBR1.24倍
  • アシックス PER25.1倍 PBR2.44倍
  • ヨネックス PER18.1倍 PBR2.57倍
  • デサント PER28.4倍 PBR3.0倍
  • ゴールドウィン PER22.0倍 PBR5.68倍

と、

ミズノは圧倒的に割安(PBR)銘柄

と言えそうです。

ちなみに、私はPERで激安のグローブライドを先日買いましたが、ミズノも欲しい。

ミズノに話をもどして、今期の会社予想営業利益は105億円と前期比6.3%の伸びですが、四季報予想は120億円とかなり高い予想というのも気になりました。

1Q時点では37.96億円と前期比16.8%と高い伸びを見せており、かなり高い期待ができます(同社は1Qが最も稼ぐ時期です)。

数年低迷が続いてたミズノですが、復活の兆しかもしれませんね。

8022 ミズノ 配当

配当は過去10年以上非減配銘柄(増配もほとんどしてこなったですが)と、財務は超健全ですし、減配リスクの低い銘柄と言って良さそうです。

8923 トーセイ

最後は、東京都心を中心に不動産事業を営むトーセイです。

株価が10万円台と買いやすく、長期保有でクオカードが100株3000円(5年)ももらえる銘柄です。

私募ファンドは1兆6000億円以上の受託資産残高と、海外機関投資家中心にガンガン同社に仕事が舞い込んでおり、独立系としては屈指の受託資産残高を誇ります。

元々はマンション販売から始まった会社ですが、不動産運用会社として注目ですね。

まだ、時価総額は666億円。

  • 株価1369円
  • 予想PER8.2倍
  • PBR0.91倍
  • 配当利回り3.43%
  • 自己資本比率33.8%
  • 【株主優待】ホテル優待、クオカード
同社が保有する不動産は含み益も乗っているため、
実質的なPBRは0.68倍とかなり割安です。
同社は不動産マーケット情報の資料も充実しているので、不動産会社に投資をしている方は決算を見ておくと勉強になると思います。
8923 トーセイ 配当
コロナショックのときに大きく減配しましたが、再び増配基調に戻っています。
3年以内には配当性向を30%に引き上げを明言していますので、
配当利回りのUPが期待
できる銘柄ですね。
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4銘柄に分散投資(予算100万円)

フリー 投資

 

予算100万円で、4銘柄分散投資する中小株銘柄を選んでみました。

  • みずほリース(約32万円) 配当利回り4.04%【優待クオカード】
  • イー・ギャランティ(約25万円) 営業利益率47%【優待クオカード:廃止】
  • ミズノ PBR0.58倍(約26万円)【優待・割引券】
  • トーセイ 配当利回り3.4%(約13万円)【優待・ホテル割引券とクオカード】

予算100万円ということで、4銘柄を選んでみましたが、指標面で割安な銘柄であったり、収益、増配が期待できたりとなかなか魅力的です。

ミズノ、トーセイは保有していませんが、保有したい銘柄。

株主優待もあるので、なお良いですね。

四季報約3800社を網羅的に見ていくことで銘柄選びも参考になってきます。

私は毎回コンパクト版を購入して熟読していますが、毎回、違う銘柄に出会えるのが楽しみです。

ぜひ、手に取ってみてください。

上場企業の約6割にあたる3月決算企業の1Q決算が搭載され、進捗率の高い銘柄を探すことができるので注目の一冊です。

重要な一冊と言えますね。

分厚い四季報を読み切る自信がない・・・という方には、厳選された500銘柄に絞ってくれている厳選500銘柄がおすすめです。

Kindleでも読みやすいです。

価格も四季報本体よりリーズナブルになっていますので、まずはこちらを読んでみるのもおすすめ。

様々な指標(PERや配当)などのランキングもしてくれていて、こちらは本体よりも充実しています。

入門編ではこちらを読んでみよう。

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株主優待高配当ランキング
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ジンカブ~配当金再投資~おさいふプラス

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