ポートフォリオ

投資 積立NISA
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随時、加筆しています

将来のお金の不安をなくし、また、資産形成をしていくため、株式投資にお金を振り向けています。

値上がり益狙いの積立投資、インカムゲインを増やすための配当金狙いの投資をしています。

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積立投資先

目的

  • 10年後の元本増加
  • 教育費または老後資金形成への寄与

積立投資はもっとも手軽に投資できる方法です。

また、管理も簡単であるにもかかわらず、年5%~7%のリターンを得ることができます(年によってはマイナスになることもありますが、20年積立をすれば概ね得られるリターンというのが過去の実績です)。

主にアクティブファンドによって積立投資をしています。

国内に限れば、アクティブファンドの半分はインデックスファンドに勝っているというデータもあります。

インデックスファンドvsアクティブファンド

出典:SPIVA
2012~2017年の5年間

5年間で見ると、実に55.69%のアクティブファンドがインデックスであるTOPIXを上回っています。

ひふみ投信 セゾン投信 積立投資 180731-7

 

積み立て投信先

ひふみ投信とひふみプラスの違いについて

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個人型確定拠出年金(iDeCo)

目的

  • 老後資金作り
  • 現役時代の節税策

個人型確定拠出年金(iDeCo)は、自分で運用できる制度です。

掛け金は所得控除となり、確実に節税することができます。また、運用益は非課税であるため、使わない手はありません。

iDeCo運用先

iDeCoは40代付近になれば、必ず入っておきたい。

節税効果も抜群です。

下記は所得税のみの節税額ですが、+10%の住民税も控除されます。

節税 年金 DC iDeCo(イデコ)3-min

【おすすめ運用先】

iDeCoの節税を試算するには、

中央ろうきんの試算シミュレーターが便利です。

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配当金投資

目的

  • 家計キャッシュフローアップによる生活の豊かさ
  • 配当金再投資による複利効果(投資資金のアップ)

将来の不労所得を増やすため、配当金狙いの投資をするため、増配銘柄を保有しています。

【高配当株の投資方針】

  • 複利効果重視で、配当再投資による配当金増加をめざす
  • 原則、配当利回り 3.5%以上(5%以上が望ましい)
  • 割安な株 PER15倍以下(もしくはPEGレシオ1倍以下)
  • 配当性向 50%以下
  • 営業費用売上倍率(売上÷営業費用)=1.15倍以上
  • 営業利益率 15%以上
  • 営業CFマージン 10%以上(営業CF÷売上高)
  • 自己資本比率 50%以上
  • 増配銘柄 連続増配年数 5年以上
  • RSI 30以下の時に買い
  • 時価総額が大きい
  • 安定したビジネスモデル

参考記事 減配リスクを減らす5つのポイント

オススメ 配当再投資で報われる銘柄を選ぶ方法。

配当金を得るには、時間もかかりますが、減配しない投資先を選び、将来のキャッシュフローを作っています。

保有銘柄(配当目的)保有シェア1株配当金(円)
税引前
保有株の配当利回り
9437 NTTドコモ6.0%1104.21%
2914 日本たばこ産業(JT)42.9%1504.87%
9433 KDDI5.3%1003.61%
7182 ゆうちょ銀行0.5%503.45%
8136 サンリオ6.2%551.15%
3092 ZOZO2.6%291.04%
5108 ブリヂストン購入検討
8591 オリックス1.9%704.00%
8766 東京海上ホールディングス購入検討
8111 ゴールドウィン購入検討
MO アルトリアグループ9.2%2.80$4.59%
T AT&T5.4%2.00$5.75%
BTI ブリティッシュアメリカンタバコ15.4%2.72$5.59%
AAPL アップル3.2%2.52$2.06%
ADP オートマチック・データ・プロセシング購入検討
MSFT マイクロソフト購入検討
AMZN アマゾン購入検討
合計3.88%
2018.12月末現在

たばこ株のウェイトが大きくなっています。

2018年12月末ポートフォリオ

増配銘柄は、米国株のほうが豊富で安心感もあります。我が家は、日本円での配当金収入も重視しているので、米国株に加えて、日本銘柄も一定保有しています。

日本円での配当金を重視する理由

○生活に使うには日本円であるため

○米ドル→日本円の際に為替リスク(為替差益がある場合は雑所得申告が必要、為替差損は資産毀損)

※ ×0.9(米国現地課税)×0.79685(日本の課税)=0.717165

2019年1月現在の毎月の配当金(税引き後)収入です。

2019年1月配当金履歴

年間配当金の履歴です。

配当金履歴2018年

配当金履歴

【実績】(税引き後配当金推移)

2016年 69,556円
2017年 148,039円
2018年 542,906円(米ドルは1$111円換算)税還付あり

配当金のシミュレーションです。

2019年配当金推移

<利回り>

配当シミュレーション 配当金

保有株関連記事

企業名(リンクは分析記事)配当利回り連続増配年
NTTドコモ3.8%程度5年
NTT(日本電信電話)3.8%程度8年
KDDI3.3%程度17年
日本たばこ産業(JT)5.8%程度16年
日本郵政4.1%程度
ZOZO1.0%程度10年
(ストップ)
日本郵政3.5%程度
ゆうちょ銀行3.5%程度
オリックス4.7%程度9年
アルトリアグループ(MO)4.5%程度49年
ブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)4.5%程度18年
T(AT&T)6.5%程度34年

投資候補関連記事

企業名(リンクは分析記事)配当利回り連続増配年
ブリヂストン3.9%程度9年
ストップ(2019年)
ゴールドウィン1.0%程度9年
東京海上ホールディングス3.3%程度7年
JR各社の比較1.0%~
沖縄セルラー3.0%程度18年
キヤノン5.0%程度0年
日産自動車5.7%程度9年
投資予定なし
SUBARU5.0%程度0年
投資予定なし
三菱商事3.9%程度
累進配当政策採用銘柄
3年
三井住友フィナンシャルグループ4.0%程度
累進配当政策採用銘柄
0年
積水ハウス4.7%程度
1月決算
6年
花王1.5%程度
12月決算
29年(国内トップ)
【RDS-B】ロイヤル・ダッチ・シェル6.0%程度過去70年減配なし
ニトリHD0.7%程度15年
アイカ工業3.0%程度10年連続増配
リーマンショックのときも減配せず
【AAPL】Apple2.0%程度6年連続増配
配当性向25%
【8566】リコーリース2.0%程度23年連続増配
上場以来増配
【6304】小松製作所3.0%程度2年連続増配
配当性向40%以上
60%を超えない限り減配しない方針

国内株の連続増配一覧

コード銘柄名連続増配年数配当利回り
4452花王30
*2019年度(予定)
1.44%
8566【8566】リコーリース232.33%
7466SPK212.55%
4732ユー・エス・エス212.36%
4967小林製薬200.92%
4668明光ネットワークジャパン20
→打ち止め
3.86%
8593三菱UFJリース192.90%
8227しまむら182.40%
9058トランコム181.14%
9436沖縄セルラー電話182.86%
2391プラネット172.03%
8113ユニ・チャーム170.82%
9433KDDI163.18%
5947リンナイ160.96%
9989サンドラッグ161.46%
6869シスメックス160.63%
8439東京センチュリ-161.78%
8424芙蓉総合リース162.21%
4521科研製薬162.69%
7532ドンキホーテHD150.50%
2659サンエー150.89%
8425興銀リース152.75%
8876リログループ150.71%
2914日本たばこ産業(JT)165.60%
2449ブラップジャパン142.49%
7504高速142.22%
6370栗田工業141.77%
4527ロート製薬140.78%
9843ニトリHD150.68%
4544みらかHD134.28%
9787イオンディライト131.66%
7611ハイディ日高131.14%
3844コムチュア131.23%
8028ファミリーマート131.15%
2371カカクコム121.42%
9037ハマキョウレックス121.69%
7613シークス121.10%
3769GMOペイメントゲートウェイ120.36%
1973NECネッツエスアイ113.20%
2502アサヒグループHD111.71%
3097物語コーポレーション110.79%
2157コシダカHD110.60%
2461ファンコミュニケーションズ102.77%
1414ショーボンドHD101.57%
3038神戸物産101.40%
3092ZOZO10(ストップ)1.03%
3349コスモス薬品100.46%
8591オリックス10(予定)
2018.10.26更新
3.61%
7148FPG10(予定)
2018.10.31発表
3.60%
5108ブリヂストン9年
ストップ(2019年)
3.50%
4765モーニングスター92.66%

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NISA枠の使い道を思案。10年以上増配&10%以上増配の高収益・米国株をピックアップ

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米国株の調べ方

The DRiP Investing Resource Center」を利用すると、Excelでデータをダウンロードできるので、自分でソートしやすいですね。

増配年数や配当利回りも見ることができます。

アメリカ株 配当201711130

過去1年、3年、5年、10年の一株当たりの配当の年平均増加率も調べることができます。

アメリカ株 配当201711130

このあたりが伸びるものがいいですね。

相場が下落する局面で、配当はとくに次の2つの役割で投資家に貢献する。

まず再投資を通じて保有株を余分に積み増せるので、これがポートフォリオの価値下落を受け止めるクッションとなる。

下落局面に再投資を通じて保有株を積みます配当の働きを、わたしは「下落相場の安全装置プロテクター」と呼んでいる。

しかも、買い増した株式は、相場がいったん回復すれば、下落に対するクッションどころではない役割を果たす。保有株数が増すほど、将来のリターンが加速するからだ。

つまり、配当再投資は、下落局面でプロテクターとなり、株価がいったん上昇に転じれば「リターンの加速装置(アクセル)」となる。

-引用-株式投資の未来 ジェレミー・シーゲル

年金資産を運用する市場のクジラGPIFが、次のように述べています。

インカムゲインは確実に得られる利益であり、景気変動の影響を受けにくい

 

管理運用法人の収益のうちインカムゲイン(利子・配当収入、13 ページ参照)は、資産の時価変動に関わらず安定的に一定の収益が見込めるものですが、キャッシュとして保有せず、自動的に再投資しています。

これは、長期投資家の場合には、インカムゲインをそのまま再投資に回した方が、長い期間で見れば大きな複利効果が得られるからです。

引用-GPIF 平成29年度 業務概況書

米国株の株価csvデータの取得、RSIチェック

investing.comを利用しています。

米国株のPERや配当金調べ方

Nasdaqを利用しています。

増配率の調べ方

配当利回りも大事だけど増配率にも着目しよう。日本株・米国株の増配率の調べ方
将来のキャッシュフローを増やすため、高配当利回りの銘柄を中心に投資しています。 ただ、高配当利回りだけでなく、毎年、配当金が増えてくれると嬉しいですよね。 配当金を増やす「増配率」に着目することも大事だなと思います。 2億円の資産を築

配当金支払日の調べ方(米国株)

Dividend.comを利用しています。

業績の調べ方

stockclipを利用しています。

米モーニングスターも便利です。

配当金収入を増やす目的と進捗状況

目標

第一目標は、住宅ローン相当額の年間90万円の配当金収入です。

進捗状況

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不動産投資

目的

  • 家計キャッシュフローアップによる生活の豊かさ
  • 会社員属性を活用した投資規模のアップ
  • 融資を活用した効率の良い投資
  • 不動産を通じた社会との関わり(老後を見据えたツール)
  • 将来の不動産業へのノウハウ蓄積

インカムゲインを増やしていくため、不動産投資の勉強を始めました。

この4年間(2018-2022)の間で、不動産投資にチャレンジし、インカムゲインの拡大を狙います。

今後は、不動産投資に集中すべく、資源を投入していきます。

安定したキャッシュフローとキャピタルゲインも狙えることなど、資産を安定的に増やしていくために、不動産投資が最適ではないかと判断しています。

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仮想通貨

仮想通貨も少ししています。ビットコインなどメジャーなコインです。

コインチェックの流出事件を受け、相場は冷え込んでいますが、これからも一定伸びていくと思い、保有し続けています。

しかし、不動産投資に集中するため買い増しは予定していません。

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キャッシュフローの目標

  • 労働収入(週休3日、通勤時間30分以内) 月20万円
  • 配当金収入 月20万円
  • 不動産収入 月20万円
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