ポートフォリオ

投資 積立NISA
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現在、作成中です

将来のお金の不安をなくし、また、資産形成をしていくため、株式投資にお金を振り向けています。

値上がり益狙いの積立投資、インカムゲインを増やすための配当金狙いの投資をしています。

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積立投資先

積立投資はもっとも手軽に投資できる方法です。

また、管理も簡単であるにもかかわらず、年5%~7%のリターンを得ることができます(年によってはマイナスになることもありますが、20年積立をすれば概ね得られるリターンというのが過去の実績です)。

主にアクティブファンドによって積立投資をしています。

国内に限れば、アクティブファンドの半分はインデックスファンドに勝っているというデータもあります。

インデックスファンドvsアクティブファンド

出典:SPIVA
2012~2017年の5年間

5年間で見ると、実に55.69%のアクティブファンドがインデックスであるTOPIXを上回っています。

ひふみ投信 セゾン投信 積立投資 180731-7

 

積み立て投信先

ひふみ投信とひふみプラスの違いについて

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個人型確定拠出年金(iDeCo)

個人型確定拠出年金(iDeCo)は、自分で運用できる制度です。

掛け金は所得控除となり、確実に節税することができます。また、運用益は非課税であるため、使わない手はありません。

iDeCo運用先

iDeCoは40代付近になれば、必ず入っておきたい。

節税効果も抜群です。

下記は所得税のみの節税額ですが、+10%の住民税も控除されます。

節税 年金 DC iDeCo(イデコ)3-min

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配当金投資

将来の不労所得を増やすため、配当金狙いの投資をするため、増配銘柄を保有しています。

配当金を得るには、時間もかかりますが、減配しない投資先を選び、将来のキャッシュフローを作っています。

保有銘柄(配当目的)保有シェア1株配当金(円)
税引前
保有株の配当利回り
9437 NTTドコモ5.1%1104.23%
2914 日本たばこ産業(JT)43.0%1504.80%
9433 KDDI6.8%1003.61%
7198 アルヒ2.4%221.66%
6178 日本郵政1.7%503.75%
7182 ゆうちょ銀行0.6%503.45%
8136 サンリオ7.0%551.15%
3092 スタートトゥデイ4.6%291.04%
2193 COOKPAD2.8%80.77%
5108 ブリヂストン購入検討
8591 オリックス1.5%703.73%
8766 東京海上ホールディングス購入検討
8111 ゴールドウィン購入検討
7148 FPG1.0%1.0%3.99%
7172 JIA購入検討
4661 オリエンタルランド購入検討
MO アルトリアグループ9.0%2.80$4.59%
T AT&T6.7%2.00$5.75%
BTI ブリティッシュアメリカンタバコ9.6%2.72$4.78%
AAPL アップル4.3%2.52$2.06%
ADP オートマチック・データ・プロセシング購入検討
MSFT マイクロソフト購入検討
AMZN アマゾン購入検討
GOOGL アルファベット1.8%
JNJ ジョンソン&ジョンソン1.8%3.60$2.79%
合計3.88%
2018.8月末現在

増配銘柄は、米国株のほうが豊富で安心感もあります。我が家は、日本円での配当金収入も重視しているので、米国株に加えて、日本銘柄も一定保有しています。

日本円での配当金を重視する理由

○生活に使うには日本円であるため

○米ドル→日本円の際に為替リスク(為替差益がある場合は雑所得申告が必要、為替差損は資産毀損)

※ ×0.9(米国現地課税)×0.79685(日本の課税)=0.717165

2018年8月現在の毎月の配当金(税引き後)収入です。

配当金履歴201808-2

配当金のシミュレーションです。

配当金履歴2019 予定

<試算条件>

 試算増配率毎年の追加株数2017年増配実績
JT7.0%2007.1%
ドコモ5.0%10025.0%
KDDI5.0%1005.9%
MO8.0%608.1%
BTI3.0%012.0%
T2.0%02.1%

<利回り>

配当シミュレーション 配当金

保有株関連記事

企業名(リンクは分析記事)配当利回り連続増配年
NTTドコモ3.8%程度5年
KDDI3.3%程度17年
日本たばこ産業(JT)5.0%程度15年
日本郵政4.1%程度
スタートトゥディ1.0%程度10年
日本郵政3.5%程度
ゆうちょ銀行3.5%程度
オリックス3.6%程度9年
アルトリアグループ(MO)4.5%程度49年
ブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)4.5%程度18年
T(AT&T)6.5%程度34年

投資候補関連記事

企業名(リンクは分析記事)配当利回り連続増配年
ブリヂストン3.9%程度9年
ゴールドウィン1.0%程度9年
東京海上ホールディングス3.3%程度7年
JR各社の比較1.0%~
沖縄セルラー3.0%程度18年
NTT(日本電信電話)3.3%程度8年
キヤノン4.7%程度0年
日産自動車5.7%程度9年

NISA枠の使い道を思案。10年以上増配&10%以上増配の高収益・米国株をピックアップ

米国株(アメリカ株)で25年以上増配の配当貴族(利回り3%以上)【投資候補5銘柄】

配当利回り3%の会社に投資続けるとどうなるか。やはり投資は連続増配を好む

米国株の調べ方

The DRiP Investing Resource Center」を利用すると、Excelでデータをダウンロードできるので、自分でソートしやすいですね。

増配年数や配当利回りも見ることができます。

アメリカ株 配当201711130

過去1年、3年、5年、10年の一株当たりの配当の年平均増加率も調べることができます。

アメリカ株 配当201711130

このあたりが伸びるものがいいですね。

相場が下落する局面で、配当はとくに次の2つの役割で投資家に貢献する。

まず再投資を通じて保有株を余分に積み増せるので、これがポートフォリオの価値下落を受け止めるクッションとなる。

下落局面に再投資を通じて保有株を積みます配当の働きを、わたしは「下落相場の安全装置プロテクター」と呼んでいる。

しかも、買い増した株式は、相場がいったん回復すれば、下落に対するクッションどころではない役割を果たす。保有株数が増すほど、将来のリターンが加速するからだ。

つまり、配当再投資は、下落局面でプロテクターとなり、株価がいったん上昇に転じれば「リターンの加速装置(アクセル)」となる。

-引用-株式投資の未来 ジェレミー・シーゲル

米国株の株価csvデータの取得

investing.comを利用しています。

米国株のPERや配当金調べ方

Nasdaqを利用しています。

増配率の調べ方

配当利回りも大事だけど増配率にも着目しよう。日本株・米国株の増配率の調べ方
将来のキャッシュフローを増やすため、高配当利回りの銘柄を中心に投資しています。 ただ、高配当利回りだけでなく、毎年、配当金が増えてくれると嬉しいですよね。 配当金を増やす「増配率」に着目することも大事だなと思います。 2億円の資産を築

配当金支払日の調べ方(米国株)

Dividend.comを利用しています。

業績の調べ方

stockclipを利用しています。

配当金収入を増やす目的と進捗状況

目標

第一目標は、住宅ローン相当額の年間90万円の配当金収入です。

進捗状況

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不動産投資

インカムゲインを増やしていくため、不動産投資の勉強を始めました。

この4年間(2018-2022)の間で、不動産投資にチャレンジし、インカムゲインの拡大を狙います。

今後は、不動産投資に集中すべく、資源を投入していきます。

安定したキャッシュフローとキャピタルゲインも狙えることなど、資産を安定的に増やしていくために、不動産投資が最適ではないかと判断しています。

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仮想通貨

仮想通貨も少ししています。ビットコインなどメジャーなコインです。

コインチェックの流出事件を受け、相場は冷え込んでいますが、これからも一定伸びていくと思い、保有し続けています。

しかし、不動産投資に集中するため買い増しは予定していません。

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キャッシュフローの目標

  • 労働収入(週休3日、通勤時間30分以内) 月20万円
  • 配当金収入 月20万円
  • 不動産収入 月20万円
当サイトの管理人

ふるさと納税、貯金ネタ、節約、株式投資、住宅ローンなど会社員の気になるお金情報を発信。30代、アラフォー、子ども2人。FP2級、宅建保有。
主に高配当株への投資。2019年は年90万円配当予定。
ブログは約4年間ほぼ毎日更新しています。大体21~22時頃アップ。

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