大株主に三菱商事（20％、筆頭株主）が入っています。
三菱ＵＦＪリース（8593）は、21期連続で増配を予定してる優良銘柄です。
株価も10万円以下で買うことができるので、投資しやすい水準ですね。
安定配当株に加えて、増配力も高い銘柄です。
リース会社はどこも魅力的ですが、10万円以下で購入できるという点では、三菱ＵＦＪリースのみとなっています。
三菱ＵＦＪリースの株主還元
まずは、三菱ＵＦＪリースの株主還元を見ておきます。
三菱ＵＦＪリースの配当金推移
三菱ＵＦＪリースは20年3月期で21期連続の増配を予定しています。
ほぼ手堅いと思われますが、安定した増配株として非常に魅力的な銘柄です。
三菱ＵＦＪリース 株主通信（20年3月期中間）より
約10年で配当金を5倍にも増やしています。
配当性向は30％を目標としています。
19年までの中期経営計画を1年前倒しで配当性向30％を達成していますね。
株主還元重視の姿勢は非常に好感を持てます。
増配銘柄を保有するときには、配当性向の低さは一つ注目です。
増配を続けていくためには、好調な業績はもちろんですが、配当性向が高すぎると、減配リスクが高くなるからです。
過去には、ローソンが配当性向が90％を超えて配当を続けていましたので、限界が来て大幅減配に踏み切っています。
三菱ＵＦＪリースの株主優待
リース会社は、株主優待を設けている会社も多いですが、三菱ＵＦＪリースは株主優待を設けていません。
配当金を増やし続けているので、株主還元という面では申し分ないですね。優待欲しいですが。
増配＋優待ありのリース会社をまとめています。
三菱ＵＦＪリースの業績
三菱ＵＦＪリースの業績を見ておきましょう。
これだけ増配を続けていますので、業績も安定成長です。
8593 三菱ＵＦＪリース 業績 マネックス証券より
やや売り上げは鈍化していますが、利益面での成長はしっかりですね。
三菱ＵＦＪリースのセグメント売上・利益
8593 三菱ＵＦＪリース セグメント業績 マネックス証券より
2つのセグメントからなります。
- カスタマーファイナンス事業（機械・器具備品のファイナンスリース、割賦販売、金銭の貸付）
- アセットファイナンス事業（機械・輸送機器のオペレーティング・リース、流動化等不動産に係る事業投融資、有価証券の運用、航空機・船舶を対象としたファイナンス、オフィスビル等の賃貸取引）の総合ファイナンス事業を展開
調べるまで知らなかったですが、三菱ＵＦＪリースはホテルを保有するなどホテル事業や、商業施設などの不動産事業にも強みがあります。
リース会社は事業会社のように、幅広く事業を展開していますが、オートリースやファイナンスなど、金融と事業の融合を進めています。
三菱ＵＦＪリースの株主資本
過去の業績が好調である証拠に利益剰余金は、どんどん貯まっています。
8593 三菱ＵＦＪリース 利益剰余金 IRBANKより
利益剰余金が伸びていない会社は、利益を出せていない企業との裏返しです。
この点、三菱ＵＦＪリースは非常に素晴らしいですね。
株主資本、純資産ともに、安定して増えています。
8593 三菱ＵＦＪリース 株主資本 IRBANKより
きちんと利益を出し続けて、企業体力がついている証拠ですね。
株主資本が順調に増えている会社は、強固な財務基盤を築いていることになるので、安心して保有できる銘柄と言えます。
上場リース会社との比較
三菱ＵＦＪリースは、オリックスを除けば、時価総額ではリース会社のなかでトップクラスです。
その割には、株価が10万円以下で購入できる貴重な銘柄ですね。
配当利回りでも、3％を超えており、リース会社の中でも高い銘柄です。
| 銘柄 | 証券コード | 現在値 (¥) | 1株配当金 | 配当利回り | 配当性向 | 増配年数 | PER | PBR | ミックス係数 |
| 芙蓉総合リース(株) | 8424 | 7,100 | 200 | 2.82% | 23.2% | 17 | 8.2 | 0.81 | 6.7 |
| みずほリース(株) | 8425 | 3,300 | 80 | 2.42% | 23.0% | 18 | 9.5 | 0.94 | 8.9 |
| 東京センチュリー(株) | 8439 | 5,750 | 134 | 2.33% | 26.2% | 17 | 11.2 | 1.4 | 15.7 |
| リコーリース(株) | 8566 | 4,495 | 150 | 3.34% | 39.0% | 25 | 11.7 | 0.77 | 9.0 |
| 日立キャピタル(株) | 8586 | 3,025 | 95 | 3.14% | 30.0% | 0 | 9.6 | 0.92 | 8.8 |
| オリックス(株) | 8591 | 1,879 | 76 | 4.05% | 32.3% | 10 | 8.0 | 0.81 | 6.5 |
| 三菱ＵＦＪリース(株) | 8593 | 702 | 25 | 3.56% | 31.8% | 21 | 8.9 | 0.83 | 7.4 |
| ＮＥＣキャピタルソリューション(株) | 8793 | 2,784 | 60 | 2.16% | 19.9% | 3 | 9.2 | 0.61 | 5.6 |
株価はやや高値圏で推移しています。
500円まで下がれば、もう成行速攻で買いという水準ではないでしょうか。
8593 三菱ＵＦＪリース かぶたんより
現在の株価でも十分に割安だと思われますが、配当利回りが4%を超えてきたときは、投資妙味がさらに上がってきますね。
リース会社は増配株の宝庫
三菱ＵＦＪリースは非常に安定しており、良い会社ですね。
リース会社は、長期増配を続けている銘柄が多いので、どれをとっても長期保有できる銘柄です。
リース会社は増配株のオンパレード
— ジン@配当と優待好き💹 (@jin_walletplus1) January 18, 2020
✅8424 芙蓉総合リース 17期
✅8425 みずほリース 18期
✅8439 東京センチュリー 17期
✅8566 リコーリース 25期
✅8591 オリックス 9期
✅8593 三菱ＵＦＪリース 20期
三菱以外は株主優待もあるし、最高ですね。https://t.co/VhmJ4kqeLv
増配が続けば、配当利回りは取得ベースでどんどん上がっていきます。
三菱ＵＦＪリースも長期保有で報われる銘柄と言えるでしょう。
安定・増配株を長く保有していくことで、将来のキャッシュフロー（配当金）を増やしていくことができる銘柄ですね。
10万円以下で購入できる銘柄ですので、少額投資しやすいLINE証券を利用しての投資にも良いですね。
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