楽天ポイントなど使ったとき、確定申告はどうしたらいいの?

確定申告
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確定申告の時期になってきましたね。

我が家も住宅ローン控除、ふるさと納税、医療費控除、雑所得などなどいろんな申告が必要なので、多彩です!一応、ある程度準備はできました。

さて、先日、税務署に電話相談したときに、雑所得のことについて聞いていたのですが、ついでに聞いたことがあります。

楽天ポイントを利用した際の確定申告はどうなるの?

お問い合わせも受けていたので、聞いてみました。

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ポイントは確定申告が必要なの?

クレジットカードを利用することが多く、そのためポイントが恒常的に貯まっています。

例えば、クレジットカード顧客満足度ランキングでは7年連続で1位の楽天カードは、多くの方が保有されていると思います。統計では、最大手の三井住友VISAカードに追いつきそうなくらい保有人数も多く、人気のカードです。私も愛用しています。

ポイントはたくさん貯まっていいのですが、このポイントって確定申告が必要なのか?ちょっと疑問に思ったので調べてみました。

ポイントを貯める、ではなく勝手に貯まる感覚になれるクレジットカードが一番だと思う。
クレジットカードは何を選んだらいいの?たまにクレジットカードまとめサイトなどを見るのですが、結局どれがいいのか選べません。どれも良く見えてしまうんですよね。ポイントをたくさんもらおうと思うと、一番どれが最適か・・・・。考えてもよくわからない
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税務署に聞いたところ・・・

東京国税局管内の税務署(A1)と大阪国税局管内の税務署(A2)に問い合わせをしてみました。

Q)ポイントが発生したときに必要?

A1)ポイントの取得時に収入とみる

A2)ポイント取得時には収入とみないので、確定申告は不要。

おっと、意見が分かれました・・・。ただ、ネットで調べてみると、ポイント取得時は収入とみなさないというのが多かったです。最終は税務署の判断になっちゃうということでしょう。

特に決まりはないって言っていました。

Q)ポイントを利用したときは?

A1)ポイントを利用したときには、確定申告が必要

A2)ポイントを利用したときには、確定申告が必要

ちなみに、給与所得者の場合、年間20万円以下の所得がほかにあったとしても、この場合は確定申告が不要です。

ただ年間20万円を超えると確定申告が必要なため、ポイント利用した場合には確定申告が必要のようです。

Q)医薬品1,500円をポイント利用した場合の医療費控除

例えば、医薬品1,500円を500円のポイントを利用し、1,000円の現金で支払った場合

医薬品1,500円を医療費控除の対象として含めるのか、それとも、医薬品1,000円(1,500円-500円ポイント)を対象とするのかについても聞いてみました。

A1)例で言えば、医薬品1,000円が医療費控除の対象。ポイントは値引きと同じ。

A2)ポイントはお店側からすれば値引きしたのと同じなので、例で言えば、1,000円で医療費控除をすることになる。

ポイントを利用することで”現金化”になるので、そこを見据えた回答なのかと思います。

医療費控除の対象

医薬品はポイントを気にしないためにも、現金で支払うのが一番ややこしくないかもしれませんね。

確定申告・医療費控除の方法。市販薬も申請してしまおう!
昨年は、医療費がすごくかかった年でもあったので今年「医療費控除」の確定申告をしようとたくらんでおります。 ちょっとでも、税金を返してもらいたいですからね。 医療費控除ってこんなんもいけるのやーって言うことが、元国税庁の大村大次郎さんの本
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確定申告はネットでしよう

今年の確定申告サイトは、更に分かりやすくなっています。

ネットで入力して、印刷すれば後は郵送するだけです。わざわざ税務署に行かなくても、確定申告をすることができます。

私は毎年この方法で確定申告を済ませています。なにせ楽ちんですからね。電子申請の場合は、ICカードリーダなど色々と買わないといけないのが面倒だったので、今では「ネットで入力」→「印刷する」の方法で行っています。

これが一番、楽な方法です。

医薬品を買うときは、ポイントを使わずに現金で買ったほうがお得ですね。

では。

また、クラウド会計を利用すると確定申告が楽になりますね。無料プランは機能は限られますが、無料で使えるので、まずは試してみてもいいかも。

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この記事を書いた人

ふるさと納税、貯金ネタ、節約、株式投資、住宅ローンなど会社員の気になるお金情報を発信。30代、アラフォー、子ども2人。FP2級、宅建保有。
主に高配当株への投資。2019年は年90万円配当予定。
ブログは約4年間ほぼ毎日更新しています。大体21~22時頃アップ。

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おすすめ『ふるさと納税』ランキング
茨城県境町(旅行券、商品券)

茨城県境町の返礼品でもう一つ魅力的なのが『旅行券・商品券』です。
寄付額に対して50%分もらえるので、私もすぐに実行しました。
特に注目したいのが、H.I.S(エイチ・アイ・エス)の旅行券です。
有効期限がないため、貯めることもできます。
こうした高還元率の返礼品は、総務省の指導もあるため、あるうちにしておくのが鉄則です。

返礼品で注目なのが『Apple watch』です。
iPhoneユーザーであれば、ぜひ持っておきたいアイテムです。
私もApple watchを使ってから生活の利便性が格段に上がりました。
何より「Apple pay」が使えるので、支払いがスムーズです。
Suicaが使えるので、切符を買う手間がなく、改札もスムーズです。SuicaはJR東日本管内以外でも使えます。
ランニングされている方や健康管理したい方にもピッタリの時計です。

カメラ(一眼レフ、ミラーレス一眼、コンパクトカメラ、水中カメラなど)

人気の高いカメラ製品もふるさと納税で手に入ります。ふるさと納税サイトのふるなびに掲載されている自治体のうち、
・宮城県多賀城市
・神奈川県海老名市
・神奈川県綾瀬市
・大分県国東市
・長崎県波佐見町
・神奈川県開成町
の自治体がカメラを用意していますね。
メーカーは、ソニー、キヤノン、ペンタックス、富士フイルムなどがあります。こちらも人気が高いので、高年収の方は必見です。

長野県小谷村(モンベルポイント)(2018年12月31日まで)

長野県小谷村は人口3,000人ほどの小さな村です。
返礼品は魅力的なものが多く、もらって良かったのが「モンベルポイントバウチャー」です。
モンベルの店舗やネットショッピングで使えるので、夏のレジャーアイテムなどにも使えます。
いい商品が多いので、ふるさと納税返礼品でお得に手に入れてみてください。
このほか、「コールマン」「ヒマラヤ」オンラインクーポンもあります。

福岡県行橋市(iPadなど家電)

福岡県行橋市は魅力的な返礼品を用意しています。
おすすめは、『iPad』(iPad、iPad Pro、iPad mini4)です。
年収800万円以上の方であれば、自己負担2,000円で手に入る可能性が高いので、今のうちに見ておきましょう。

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