ふるさと納税をした場合の確定申告の書き方。サラリーマンの節税方法は確定申告までして初めて完了

ふるさと納税の基本
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昨年、初めてふるさと納税をしました。

なので、確定申告をする必要があります。 ふるさと納税って自分が住んでいない自治体に対して寄付をするものです(自分が住んでいる自治体にも可能です)。

税金を納めるわけではないんですね。

ふるさと納税をすると寄付金控除を申告することができるので所得税と住民税を節税することができます。

ふるさと納税をして確定申告をする方に参考になればと思います。

参考  平成29年確定申告

By: Bonbon

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ふるさと納税の確定申告の書き方

それではふるさと納税(寄付金控除)の確定申告の書き方です。

15分くらいでできます。

電子申告(e-tax)ではなく、書類申告の方法です。

まずは、国税庁の確定申告コーナー(平成29年確定申告)にアクセスします。

申告書を作成開始

一番大きい画面の「申告書作成開始ボタン」をクリックします。

150111確定申告3

書面提出

「e-TAX」は専用機器の購入などお金もかかるので、いつも「書面提出」でします。このほうが私は簡単で楽なのでこっちを選択します。入力が終わると申告書を印刷して税務署に郵送するだけですからね。

150111確定申告5

印刷環境の確認

これはすべて確認済をチェックするだけです。画面のところをチェックするだけでOK。

150111確定申告6

申告書当の作成方法

所得税の確定申告書を作成コーナーを選択します。

確定申告5(住宅ローン控除、雑所得、ふるさと納税、株)

年末調整済みの場合

一番左側の「収入が給与1か所のみ」を選択します。

確定申告6(住宅ローン控除、株)

申告書作成前のチェック事項

e-taxではないので、書面提出を選びます。

150111確定申告9-1

源泉徴収票の確認

①支払金額、②所得控除の額の合計額、③源泉徴収税額を入力することになります。

150111確定申告9-2 源泉徴収票

ここで源泉徴収票に記載された金額を入力します。

150111確定申告9-3

寄付金控除を選択

下記の画面が出てきますので、「寄付金控除」を選択します。いよいよふるさと納税をした内容を入力することになります。

確定申告10(ふるさと納税)

ふるさと納税をした場合、自治体から「寄付金受領証明書」が送られてきますので、その内容に従って入力していきます。

寄付金控除を選択します。

確定申告14(ふるさと納税)

寄付金年月日、寄付金額、自治体所在地・名称を入力したら、「都道府県、市区町村に対する寄付金(ふるさと納税など)」を選択します。

平成29年申告より入力の手間が省けますね。

確定申告 ふるさと納税 2018-02-08_14h07_30

複数の自治体にふるさと納税をしている場合は、左下の「別の寄付先の入力する」または「同じ寄付先をもう1件入力する」を選択すると、上記と同じ画面が出てきますので再び所定の事項を入力します。

確定申告 ふるさと納税 2018-02-08_14h07_30

入力し終わると一覧で確認できます。

確定申告16(ふるさと納税)

入力が終わると寄付金控除額が記載されます。所得控除の金額が決まりましたね。

確定申告17(ふるさと納税)

寄付金控除は「寄付金-2,000円」と自己負担2,000円を除いて控除されます。 住民税所得割額の1割が節税できる金額の目安となります。

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還付先の入力(忘れずに!)

還付金額がある場合、振込口座などを入力します。

150131ふるさと納税 確定申告5

税務署に郵送する帳票を印刷して送付すればOkです。

150131ふるさと納税 確定申告6

医療費控除を申告する方法も合わせてご覧ください

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※マイナンバーが必要なのは、2016年分(2017年に確定申告)からです。

2015年分(2016年に確定申告)には必要ありません。

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ふるさと納税は確定申告不要の方法もある!

2015年度(2015年4月1日以降)からは、ふるさと納税をする場合に5つの自治体までであれば確定申告が不要になります。

ますます便利になりますね。

6つ以上の自治体にふるさと納税をする場合は、すべての自治体の確定申告が必要となりますので注意が必要です。

2015年度からはふるさと納税の限度額が2倍に拡充され、ますます節税効果が高くなって人気があがっていますね。

これはぜひやらないと!って感じです。

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確定申告を不要にするには、手続きが必要です。詳しくはこちらに書きました。簡単ですが、ちょっとした注意点もあります。

≫≫【ふるさと納税】確定申告が不要になるワンストップ特例制度の利用方法と注意点とは?
≫≫ 1月10日必着限定!ふるさと納税ワンストップ特例(確定申告不要)の利用方法
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サラリーマンの節税手段

ふるさと納税は節税手段としては効果が高いものだと思います。 可処分所得をいかに増やすか。 攻め(収入を増やす)と守り(支出を減らす)のバランスが重要ですよね。

そういった意味ではふるさと納税は税金という支出を減らすので守りの一手といえますね。

特産品をもらう手段となってしまっていますが、ふるさと納税によりその自治体あるいは特産品業者にお金が回るのであれば一定の効果はあるのではないかと思います。

還付申告は支出した年の翌年の1月1日から5年間可能なので、今までにしていない場合もできる可能性がありますので確認しておくといいかもしれません。

この本は読んでおいて良かったですよ。

クラウド会計を利用する場合は「MFクラウド確定申告」か「freee」がどちらも実績が多く良さそうです。無料プランではfreeeは1か月しか利用できないので、私はMFクラウド確定申告にしました。

確定申告で、疑問に思ったら最寄りの国税局に問い合わせてみましょう。

国税庁 平成29年確定申告

税金を安くする方法がほかにもあります!

➡ 節税対策!nanacoモバイルにクレジットカードでチャージして税金を安くする方法

➡ nanacoカードにクレジットカードをチャージして税金を安くする方法とは?

ふるさと納税をする際によく利用しているサイトがこちらです。

ではでは。

≫ ふるさと納税しても住民税は還付されないよ。控除されるのはいつ?

ふるさと納税の基本確定申告ふるさと納税 税金
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この記事を書いた人

ふるさと納税、貯金ネタ、節約、株式投資、住宅ローンなど会社員の気になるお金情報を発信。30代、アラフォー、子ども2人。FP2級、宅建保有。
主に高配当株への投資。2019年は年90万円配当予定。
ブログは約4年間ほぼ毎日更新しています。大体21~22時頃アップ。

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おすすめ『ふるさと納税』ランキング
佐賀県みやき町(iPad、Apple watch、Dysonなど家電)

佐賀県みやき町は魅力的な返礼品を用意しています。
人気の高い『iPad』や『Dyson(ダイソン)』のほか、シャープ製品もあります。
おすすめは、『iPad』(iPad、iPad Pro、iPad mini4)と期間限定の『Apple watch』です。
年収800万円以上の方であれば、自己負担2,000円で手に入る可能性が高いので、今のうちに見ておきましょう。

佐賀県みやき町(旅行券、商品券)

佐賀県みやき町の返礼品でもう一つ魅力的なのが『旅行券・商品券』です。
寄付額に対して50%分もらえるので、私もすぐに実行しました。
特に注目したいのが、H.I.S(エイチ・アイ・エス)の旅行券です。
有効期限がないため、貯めることもできます。
こうした高還元率の返礼品は、総務省の指導もあるため、あるうちにしておくのが鉄則です。

カメラ(一眼レフ、ミラーレス一眼、コンパクトカメラ、水中カメラなど)

人気の高いカメラ製品もふるさと納税で手に入ります。ふるさと納税サイトのふるなびに掲載されている自治体のうち、
・宮城県多賀城市
・神奈川県海老名市
・神奈川県綾瀬市
・大分県国東市
・長崎県波佐見町
・神奈川県開成町
の自治体がカメラを用意していますね。
メーカーは、ソニー、キヤノン、ペンタックス、富士フイルムなどがあります。こちらも人気が高いので、高年収の方は必見です。

長野県小谷村(モンベルポイント)

長野県小谷村は人口3,000人ほどの小さな村です。
返礼品は魅力的なものが多く、もらって良かったのが「モンベルポイントバウチャー」です。
モンベルの店舗やネットショッピングで使えるので、夏のレジャーアイテムなどにも使えます。
いい商品が多いので、ふるさと納税返礼品でお得に手に入れてみてください。
このほか、「コールマン」「ヒマラヤ」オンラインクーポンもあります。

福岡県行橋市(Apple watch)

福岡県行橋市の返礼品で注目なのが『Apple watch』です。
iPhoneユーザーであれば、ぜひ持っておきたいアイテムです。
私もApple watchを使ってから生活の利便性が格段に上がりました。
何より「Apple pay」が使えるので、支払いがスムーズです。
Suicaが使えるので、切符を買う手間がなく、改札もスムーズです。SuicaはJR東日本管内以外でも使えます。
ランニングされている方や健康管理したい方にもピッタリの時計です。

おさいふプラス

コメント

  1. プーちゃん より:

    こんにちは。私もふるさと納税したのですが、雑所得が+なので20万円以下ですが確定申告しなければいけません。この場合は2000円負担とならず所得税では逆に還付されず、税金を支払うはめになってしまいました。。。
    どのようにすれば回避できるのでしょうか?

    • ジン より:

      プーちゃんさん
      コメントありがとうございます。申し訳ないですが、回避する方法を知りません。難しいかもしれませんね。

  2. プーちゃん より:

    やはり、そうですよね。。。。
    当初2000円負担が少し増えることになってしまうのが残念ですが、住民税からの控除額が大きいので、ふるさと納税は利用しない手はないと思っています。
    ありがとうございました。

    • ジン より:

      ぶーちゃんさん。
      住民税の控除が大きいので、ふるさと納税はいいですよね。お役に立てずに申し訳ないです。