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損切りの重要性。資産を守るための大切な手段である理由とは?

損切り (2) (1)株式投資
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投資をするうえで、損切りは欠かせない投資手段と考えていますが、なぜ損切りが必要なのか。

損切りが不要という考えもあります。

損切りは心の痛みはもちろん、資産を減らす行為でもあるので、非常に辛いものです。

中長期目線で考えたときに、株価の下落が20%、30%というのはよくあることなので、そのたびに手放すというのももったいない気もしますよね。

損切りの効用を知っておきましょう。

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塩漬けしてもいいことはない

どうしても自分が買った単価を気にしてしまうものです。

買値よりも下がると含み損となります。

先日、同僚と話をしていると含み益と含み損は幻と言っていました。

含み益は利益を確定するまでは幻ですが、含み損はすでに損失を出している点では実現損と言えます。

次の表を見てみましょう。

買い値から30%も下がれば、元本を取り戻すのに必要な上昇は43%。

買い値から50%も下がれば、元本を取り戻すのに必要な上昇は100%。

買値から下がるほどに元に戻る上昇率のハードルが高くなりますね。

買値からの下落率元本を取り戻すのに必要な上昇率
△10.0%11%
△15.0%18%
△20.0%25%
△25.0%33%
△30.0%43%
△35.0%54%
△40.0%67%
△45.0%82%
△50.0%100%(株価の上昇が2倍必要)
△55.0%122%
△60.0%150%
△65.0%186%
△70.0%233%
△75.0%300%(株価の上昇が4倍必要)
△80.0%400%(株価の上昇が5倍必要)
△85.0%567%
△90.0%900%(株価の上昇が10倍必要)
△95.0%1900%

100%、つまり株価が2倍になる銘柄を掴むのも難しいものです。

何より、50%も下がった銘柄がそこから2倍に戻るのはかなり至難の業と言えますね。

50%下がって、そこから50%値上がりしても、元本には戻らないのです。

含み損を持つことは精神的にもきつい

含み損銘柄が増えてくると、精神的にもきついです。

正しい感情を持てなくなることもあります。

私は、投資を始めた頃、含み損銘柄を持ってもいつかは戻るだろうという浅はかな思いで持ち続けて、大きな損失を出したことがあります。

それ以来、含み損が出た銘柄は、損切りも躊躇しないようにしています。

含み損=即損切りということであれば、せっかく買った成長株を安値で手放しかねませんので、そういうわけではありませんが、20%を超える含み損が出てくると損切りを検討しています。

含み損を取り戻すのに、膨大なパワーが必要ですし、なにより機会損失も大きいです。

利確や損切りをして、現金が手に入ると精神面でもスッキリして、新たな気持ちで投資に臨めるのも良い効果と言えますね。

損は3年繰越できる

損失が出た場合には、利益と相殺することができます。

利益が出た場合は、約20%の税金が取られますが、損失と通算した場合は、お金が戻ってきますね。

確定申告 住民税 配当控除 損益通算

出典:神戸市HP

確定申告 損益通算 国税庁HPより (1)

確定申告 損益通算 国税庁HPより

全ての投資でリターンを出すことは困難なので、損切りを活用しながら、資産の減らすスピードにブレーキをかけつつ、損益通算で節税するのが良いですね。

いま話題の金融所得課税強化ですが、貯蓄から投資への流れに大ブレーキを掛けるものであり、ホントやめてほしいです。

株式投資は富裕層だけがしているものではなく、若い人も多くしているのが現代です。

認識を誤り、課税ありきで議論する政治家はさっさと退場してほしいものです。

残念ながら選挙ではそのような知識を持つ人ばかりが投票しているわけではないので、当選すればやりたい放題です。

投資をしていないから関係ない・・・とう人も多いかもしれませんが、私たちの年金財源を運用するGPIFは株式運用を取り入れており、課税強化は年金財源の目減りを意味します。

GPIF 2021 2Q

GPIF 2021 2Q

仮に実現されれば、じわじわとボディーブローのように、経済にダメージを与えるのは必至ですね。

個人的には金融所得課税も累進にして、1000万円までの投資は10%、5000万円までは15%、1億円までは20%などがいいのかなと思います。

NISA枠強化も選択肢ですが、損益通算が使えないので、NISAはシンプルなものにして、課税ありきの議論は避けてほしいものです。

すいません、脱線しました。

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投資をするなら損切りは選択肢に持とう

損切りの話に戻します。

損切りは、大事です。

投資をするなら損切りの選択肢は持っておきたいですね。

損切りは資産下落のブレーキの役割を果たします。

50%下がれば、100%上昇がなければ(株価2倍)もとに戻りません。

スタート地点にすら立てないわけです。

投資をする際にはマイルールに組み込んでおきましょう。

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有料ですが、複数の証券口座の管理もできるので、重宝しますね。

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資産の管理で証券アプリではなく、分析に使えるアプリがあると便利ですね。

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