株主優待は、投資の楽しみのひとつです。
株主優待目当ての投資も私は「アリ」だと思っていますが、株主優待目当ての投資でも気を付けなければならないことはありますね。
- 株主優待は廃止されることもある
- 優待廃止による株価の下落ショック
優待は廃止されるわ、株価は下がるわでは、投資としても痛いですね。
私はこのほかにも顕在化しない見えないリスクもあると考えています。
株主優待目当ての投資リスク
株主優待狙いの投資リスクであっても、普段の投資と変わらないものです。
まずは、銘柄分散が大事ですね。
優待廃止リスクに備えるためには、銘柄を集中させるよりも、分散投資すること。
普段の投資と変わらないですね。
株主優待はいくつかもらっていますが、優待が欲しいというよりも、その企業の成長力なり、高配当など別の要素があって、株主優待もあると良いと考えます。
私はまだ株主優待をもらって日が浅いですが、優待をもらえることで、生活メリットもあり、なにより「もらって嬉しい」というのもありますね。
優待目当ての投資の失敗
優待目当てで投資をしたものの、失敗だったかなと思う銘柄をあげてみます。
日本最大の石油・天然ガス開発企業、通称INPEXの国際石油開発帝石（1605）という株をコロナショックのときに初めて投資をしてみました。
会社自体は超優良企業で、減配したものの配当利回りは3%を超えており、潰れるリスクも少ないと思います。
大株主は国（経済産業省）であり、株価も暴落しているし、配当金もいいし、株主優待もあるし！と思って投資をしました。
1605 国際石油開発帝石
株主優待は400株以上の株主が対象です。
12月末現在で1年以上継続保有の株主に対して、クオカードをもらうことができます。
1605 国際石油開発帝石 株主優待
今のまま保有すれば、私の場合、21年12月権利日まで保有をすれば、1000円のクオカードがもらえます。
また、同社は継続保有で優待利回りが上がるので、
- 1年以上 1000円分
- 2年以上 2000円分
- 3年以上 3000円分
のクオカードをもらうことができます。
銘柄的にも、配当的にも、株主優待的にも放置してもいいくらいなのですが、
優待狙いの投資の気持ちも強く、そこまでクオカード欲しかったかな？！という感じなのです。
一応、含み益ですが株価の上げが弱いのが失敗だったかなという思いです。
保有することによって、投資資金をほかに回したほうが良かったのでは？という思いが最近強くなってきました。
同時期に投資を検討していた銘柄のひとつにシステム情報があります。
少額投資でクオカード優待がもらえる銘柄。株価はおおよそ。
— ジン@配当と優待好き💹 (@jin_walletplus1) March 31, 2020
✅原田工業6904 株価800円 クオカード3000円
✅システム情報3677 株価600円、クオカード500円
✅ギガプライズ3830 株価900円、クオカード500円
✅eBASE3835 株価700円 クオカード500円
✅トーセイ8923 株価900円 クオカード1000円
毎日指値を指して欲張った結果、結局買えず。
こちらも継続保有でクオカード優待利回りがあがるんですが、株価はあれよあれよと上がってすごいことになっています。
システム情報 株探より
投資にたらればはありませんが、基本は「業績が良い株への投資」にし、それに株主優待があればラッキーというくらいがいいですね。
株主優待は生活メリット大
株主優待では生活メリットも大きいので、私は優待のある銘柄を保有し続けます。
代表的なのは、
- オリックス
- KDDI
- イオンモール
などです。
私は一部矛盾しているんですが、国際石油開発帝石のように株価があまり上がらなく、優待もある銘柄をほかにも保有しています。
リコーリースやイオンモールです。
リコーリースは優待より上場来増配を続けている銘柄として、イオンモールは安定配当、成長力、株主優待の使い勝手の良さで投資をしています。
国際石油開発帝石も18年高値くらいにまでいけば、3倍くらいに株価も上がりますので、ほったらかしでもいいのですが。
優待目当てで投資した割には、
- 優待をもらえるのがかなり先であること
- ほかの欲しい銘柄に投資する機会損失（を大きく感じてる）
で、なぜか国際石油開発帝石には感じています。
株主優待目当ての投資も「アリ」ですが、
- 優待廃止リスクを避けるための分散投資が大事
- 優待のためだけの投資による機会損失（があるかも！？）
国際石油開発帝石はたらればによる気持ち面で失敗かなと思うくらいですが、優待狙いで最も避けたいのは、優待廃止リスクですね。
優待が廃止されても保有し続けたいと思う銘柄に投資をしておきたいものです。
優待廃止を食らったことはありませんが、今一度ポートフォリオを眺めてみようと思います。
生活メリット大きいと思って保有している優待銘柄ですが、株価がヨコヨコの銘柄もありますね・・。
関連記事はこちらです。ぜひ読んでみてください。
こんな記事を書きながら、LINE証券を利用して、優待狙いの銘柄を積立してたりします・・。なんだか、国際石油開発帝石が悪いみたいな記事になってしまいましたw
ではでは。
株主優待ランキングではこちらの記事も人気です。
フォロワー様に聞いた実際にもらってよかった優待を見ることができますので、あわせてごらんください。
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