積立投資におすすめの楽天全米株式インデックスファンド(VTI)。自分年金作りに

楽天証券iDeCo スイッチング2 投資信託
スポンサーリンク
スポンサーリンク

積立投資は、少額から投資することができるので手軽に始められ、かつ、継続しやすいのがメリットです。

投資は継続しなければ、リターンは得られないので、大損失による途中退場だけは避けなければなりません。

積立投資であれば、基本的にその心配が小さいので、我が家も取り入れています。

インデックスファンドとアクティブファンドの両方に積立していますが、インデックスファンドは、楽天・全米株式インデックスに1本化しています。

楽天全世界株式も捨てがたいですが、日本株が8%程度組み込まれています。

円資産の比率を下げたいことや、全米に幅広く投資できる全米株式のリターンも素晴らしいことから、楽天全米株式にしています。

次々と低コストのインデックスファンドが出てきますが、乗り換えするよりも、楽天・全米株式インデックスに淡々と積み立てる方針です。

スポンサーリンク

積立投資の管理が省ける

積立投資のメリットは、管理の手間を極力なくすことなので、わずかなコスト差でファンドを乗り換えるのは正直なところ手間以外何者でもありません。

加えて、楽天全米株式での積立はまだ始めたばかり(2017年末)なので、乗り換えコストを負担するのももったいないです。

そして、楽天証券(iDeCo)でも利用しているので、ファンドを増やすことによる管理手間を嫌っています。

ただ淡々と楽天全米株式を積み立てるだけです。

運用資産が順調に増えており、人気も出てきているようですね。

楽天全米 VTI VT VOO

投信ブロガーが選ぶファンドオブザイヤー2017にいきなり第3位に入っています。

全世界に投資する楽天全世界株式(VT)もありますが、投資先に日本を除外したいですし、2010年からの比較だと大きくアンダーパフォームしていますね。

S&P500に連動するVOOに投資する投資信託は、楽天にはありませんが、大和などであります。

VTIとほぼ連動する値動きですので、VTIに投資する楽天全米株式ファンドを保有していれば十分かなと思っています。

データソースは、investing.comから取得しています。csv形式で取得できます。

楽天全米 VTI VT VOO

スポンサーリンク

子どもの教育費の一部も運用

教育費は多額のお金が必要になってきます。

特に、大学費用は巨額です。今後、人口減少が進むので、さらに上がってくるかもしれません。

統計 大学費用 教育費負担の実態調査結果(日本政策金融公庫 2017年度)

17年~18年という長い時間があるので、この時間を味方につけて、お金を増やしていきたいものです。

そのため、必要なのは生まれてから10年以上という時間があるので、投資信託による運用も取り入れています。

2、3年後に教育資金を使う予定であれば、現金での運用にすべきですが、我が家はそのような状況にないため、「時間」を活用することができます。

その運用先のメインでも、楽天全米株式インデックスファンドがいいと思い、毎月積立をしています。

スポンサーリンク

自分年金にもなる資産形成

積立投資の目的は、資産を増やすことです。

このため、idecoを使わなくても、自分年金を作ることができます。

idecoには大きなメリットがあるのですが、毎月の掛け金に限度額があることや60歳まで引き出せないなどデメリットもあります。

その代わり、大きな税優遇という大きなメリットがあります。

≫ 20年以上積み立てるという時間を活かした資産形成。節税できるiDeCoは有効な手段

このため、idecoと併用して、積立投資をしていくことが重要です。

我が家は、ある程度の現金(生活費6か月分相当)を残しているので、残りは積立投資などの投資に振り向けています。

スポンサーリンク

楽天ユーザーであれば、積立投資は楽天証券一択です。

楽天証券iDeCo スイッチング2

出典:楽天投信投資顧問

なぜなら、楽天スーパーポイントで投資信託を購入できるからです。

自己資金を使わず、投資に回せるのは、大きなメリットです。

また、残高が30万円を超えると日経テレコンが利用できます。

楽天証券のアプリから手軽に見ることができるので、めちゃ便利です。

日経新聞、日経産業新聞などが読めます。

楽天全米株式という優れたインデックスファンドに投資を続けることは、一つの最適解だと考えています。

過去年率7%程度で資産を増やしていくことができています。

これからも全米市場が成長を続けるのは疑いの余地はないのではないでしょうか。

また、ある程度資産が積み上がってこないと、リターンの実感が湧きにくいです。そのため、ファンド数を増やすよりも、ファンドを絞って、淡々と積み上げていく。

楽天全米株式では、幅広く全米市場に投資するファンドなので、分散投資もできています。

これだけ信託報酬が低く、優良なETFに投資できる投資信託が登場して、私たち投資家のメリットが増えてきましたね。

つみたてNISAも始まっていますし、若い人たちにとってとてもいい投資環境だなと思います。

積立投資は、時間はかかりますが、少額で始められ、買い時を気にすることなく投資を続けられるので、若いうちからはじめておきたい。

ではでは。

≫ 楽天証券に今すぐ資料請求してみる

≫ 年金を増やすiDeCoでスイッチング(商品入れ替え)。楽天・バンガードが良さそう。

スポンサーリンク
スポンサーリンク
投資信託
スポンサーリンク
スポンサーリンク
ジンさんをフォローする
スポンサーリンク
スポンサーリンク
この記事を書いた人

ふるさと納税、貯金ネタ、節約、株式投資、住宅ローンなど会社員の気になるマネー情報を発信。30代会社員、子ども2人。FP2級、宅建保有。
ブログは約4年間ほぼ毎日更新しています。大体21~22時頃アップ。ぜひフォローしてください。
配当金、不動産、副業で収入源の多角化も進めています。

ジンさんをフォローする
おすすめ『ふるさと納税』ランキング
Apple watchシリーズ4

福岡県行橋市の返礼品で注目なのが『Apple watch』です。
iPhoneユーザーであれば、ぜひ持っておきたいアイテムです。
私もApple watchを使ってから生活の利便性が格段に上がりました。
何より「Apple pay」が使えるので、支払いがスムーズです。
Suicaが使えるので、切符を買う手間がなく、改札もスムーズです。SuicaはJR東日本管内以外でも使えます。
ランニングされている方や健康管理したい方にもピッタリの時計です。

長野県小谷村(モンベルポイント)(2018年12月31日まで)寄付額の10%分Amazonギフト券の特典あり

長野県小谷村は人口3,000人ほどの小さな村です。
返礼品は魅力的なものが多く、もらって良かったのが「モンベルポイントバウチャー」です。
モンベルの店舗やネットショッピングで使えるので、夏のレジャーアイテムなどにも使えます。
いい商品が多いので、ふるさと納税返礼品でお得に手に入れてみてください。
このほか、「コールマン」「ヒマラヤ」オンラインクーポンもあります。

福岡県行橋市(iPadなど家電)

福岡県行橋市は魅力的な返礼品を用意しています。
おすすめは、『iPad』(iPad、iPad Pro、iPad mini4)です。
年収800万円以上の方であれば、自己負担2,000円で手に入る可能性が高いので、今のうちに見ておきましょう。

カメラ(一眼レフ、ミラーレス一眼、コンパクトカメラ、水中カメラなど)

人気の高いカメラ製品もふるさと納税で手に入ります。ふるさと納税サイトのふるなびに掲載されている自治体のうち、
・宮城県多賀城市
・神奈川県海老名市
・神奈川県綾瀬市 ※終了
・大分県国東市 ※終了
・長崎県波佐見町
・神奈川県開成町
の自治体がカメラを用意していますね。
メーカーは、ソニー、キヤノン、ペンタックス、富士フイルムなどがあります。こちらも人気が高いので、高年収の方は必見です。

おさいふプラス

コメント