【株主優待】少額投資で実現する毎月優待ポートフォリオを考えてみた

毎月株主優待が届くとそれだけでちょっとハッピーな気分になれますね。

株主優待は、実用性の高いものもあれば、クオカードやお米券のように実用性の高いものもあります。

また、株主優待が人気の銘柄は、株価の下落が限定的という場合もありますので、賛否はあるものの、優待銘柄には魅力があると考えています。

できるだけ投資資金を抑えながら、毎月優待を実現できないかと考えてみたいと思います。

株主優待を選ぶ際のチェックポイント

まず、配当＋株主優待利回りで算出する総合利回りが3％以上の銘柄を対象として絞ってみました。

総合利回りが高いと魅力的ですからね。

もちろん、業績のチェックは欠かせません。

株主優待は業績悪化によって、改悪されたり、廃止されることもあるからです。

優待がなくても、投資したいと思える銘柄であることが理想的ですね。

私も株主優待をもらっていますが、優待銘柄を探すのもちょっとした楽しみとなっています。

少額投資でも毎月株主優待を受け取れる

できるだけ投資資金が10万円を下回るような銘柄をまとめてみました。

いくつかの銘柄は、年2回もらうことができるのでメリットも大きいですね。

株主優待の内容

それでは株主優待の内容を見ていきましょう。

いくつかの銘柄は、継続保有要件があるため、初年度から毎月優待を実現することはできませんが、少額投資で優待をもらうことができる点では魅力的ですね。

年2回の食事券が多くもらえるのも魅力的ですね。

個人的にはホットマンのギフトカード優待が気になっています。

5万円程度で購入できる銘柄ですね。

指標面の割安さ

指標面を見ておきましょう。

割安さを見るグレアムのミックス係数22.5以下を満たしているのは、九州リースとホットマン、イワキ、ビーロットですね。

外食産業であるクリエイト・レストランツやすかいらーくは、業績も苦戦していますので、指標面では割高となっています。

外食産業は、コロナ禍のダメージも大きいのですかいらーくのように優待の改悪などのリスクもあります。

また、借入を増やしている銘柄も多いため、財務面では懸念もあります。

私はクリエイト・レストランツを保有していますが、財務面では心配ですが、キャッシュは豊富に保有しているため、保有方針です。

株主優待をもらってみよう

株主優待は、プレゼントのような感覚を持ちますので、もらえると嬉しいものがあります。

何より、生活メリットがあると長く保有するモチベーションにもなりますし、家計も助かりますね。

購入するからには、株主優待も楽しみながら保有できる銘柄が良いですね。

また、長期保有によって優待利回りがアップするような銘柄や、年に複数回株主優待がもらえるような銘柄は、魅力度がグッと上がることになりますね。

株主優待の使い勝手は、自分が使っているサービスや身の回りの生活必需品などに支えるものが実用性が高いものから、コレクションとして持っておきたいものまで幅広くあります。

今回、ご紹介した株主優待はごくごく一部ですが、参考になれば幸いです。

私は気になる銘柄があれば、積立投資で単元化を狙っていっています。

もとが少額投資なので、積立を続けることでいつの間にか優待がもらえるというのが、ちょっぴり嬉しいのです。

ぜひ、少額投資でも優待がもらえるので、チャレンジしてみてくださいね。

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