2017年から本格的に株式投資をはじめ、日々勉強。
高配当株だけでなく、株価も成長するような、そして、優待もあるような銘柄に目を向け始めると世界が変わってきました。
日本独特の制度である「株主優待」をもらって分かったことは、
生活を豊かにする一助
になるということ。優待には批判的な意見もありますが、私はこれからも取り入れ続けていきたいと思っています。
まず、家族全員で保有したいくらい魅力的な銘柄を7銘柄選んでみました。
我が家が家族総出で保有したい銘柄（勝手な判断w）
— ジン@配当金再投資中 (@jin_walletplus1) December 22, 2019
✅8591オリックス 配当と優待で最強
✅9433KDDI 配当と優待魅力すぎ
✅8897タカラレーベン 配当とお米券
✅7192日本モーゲージ 優待
✅8905イオンモール 増配＋優待
✅9432 NTT 増配＋優待
✅9728 日本管財 年2回カタログ
うん、がんばろ
100株保有で名義数が増えると、それだけもらえる優待が増えるため、魅力が上がります。
我が家は、ジュニアNISAを含めると最大4名義買えるので、MAX4名義を狙っていきたい銘柄です。
配当も優待も魅力的な7銘柄
では、その7銘柄を見ていきましょう。
| 銘柄 | 証券コード | 現在値 (¥) | PER | PBR | ミックス係数 | 配当(%) | 優待(%) | 総合(%) |
| オリックス(株) | 8591 | 1,815 | 6.94 | 0.80 | 5.57 | 4.85% | 2.75% | 7.60% |
| ＫＤＤＩ(株) | 9433 | 3,267 | 12.35 | 1.84 | 22.67 | 3.37% | 0.92% | 4.29% |
| (株)タカラレーベン | 8897 | 507 | 6.94 | 1.16 | 8.05 | 3.75% | 0.87% | 4.62% |
| 日本モーゲージサービス(株) | 7192 | 1,683 | 14.5 | 2.99 | 43.31 | 2.08% | 1.76% | 3.86% |
| イオンモール(株) | 8905 | 1,938 | 13.09 | 1.15 | 15.05 | 2.06% | 1.55% | 3.61% |
| 日本電信電話(株) | 9432 | 2,747 | 12.09 | 1.14 | 13.75 | 3.46% | 0.55% | 4.00% |
| 日本管財(株) | 9728 | 1,981 | 16.11 | 1.51 | 24.26 | 2.52% | 2.02% | 4.54% |
8591）オリックス 配当と優待で最強
たびたび取り上げていますが、オリックスです。すでに4名義獲得済。
直近はやや業績が下降していますが、オリックスは今後も有望株として保有方針。
配当性向は30％程度と十分な増配余地があり、毎年のように配当金を増やしている銘柄です（20年3月期は配当維持で増配は9期でストップ）。
配当性向を引き上げるなど、減配しない意志を感じますね。
株主優待も魅力的で、わずか100株の保有でもらえるカタログは魅力度高いです。
【オリックスの株主優待】
- 3月権利確定日 カタログギフト＋株主優待カード
- 9月権利確定日 株主優待カード
これだけ大型株で、優待利回りの高い銘柄は他にはないくらい魅力的な銘柄です。
| 保有期間 | カタログ | 優待利回り |
| 3年未満保有 | 5,000円相当 | 2.7% |
| 3年以上継続保有 | 10,000円相当 | 5.4% |
9433）KDDI 配当と優待魅力すぎ
KDDIは、増配株かつ優待の魅力的な銘柄です。2名義保有済み。
19期連続で配当を増やし続けており、配当性向は40％程度ですのでまだまだ増配余地があります。
加えて、2020年以降は５Gが始まりますので、将来も有望な銘柄ですね。
9433 KDDI 配当金 配当性向
株主優待は、「au WALLET Market」より、「全国47都道府県のグルメ品」からご自由にお選びいただけるカタログギフトがもらえる優待制度です。
100株以上保有していると、3,000円相当（5年以上株式保有で5,000円相当に）。
1,000株以上だと、5,000円以上相当（5年以上株式保有で10,000円相当に）。
| 保有期間 | 5年未満 | 5年以上 | |
|---|---|---|---|
| 保有株式数 | 100～999株 | 3,000円相当 | 5,000円相当 |
| 1,000株以上 | 5,000円相当 | 10,000円相当 | |
5年以上継続して保有することで、内容がグレードアップするのはうれしいですね。
8897）タカラレーベン 配当とお米券
タカラレーベンは、不動産販売を手掛ける会社です。
分譲マンション販売では、全国トップ10に入ります。
また、REITやインフラファンドなども手掛けています。
株価も5万円前後で買えるので、買いやすいのも魅力ですね。
タカラレーベン⑤ 業績 個人投資家説明資料より
株主優待は、おこめ券がもらえます。
過去に優待廃止をした経緯がありますが、株価の水準も低いですし、100株保有でも持っておきたい銘柄です。
| 100株以上 ～ 500株未満 | お米券1枚(1kg分) |
|---|---|
| 500株以上 ～ 1,000株未満 | お米券3枚(3kg分) |
| 1,000株以上 | お米券5枚(5kg分) |
7192）日本モーゲージ 優待
日本モーゲージは、フラット35を取り扱う金融会社ですね。
小型株です。
株主優待がぶっ飛んだ内容となっており、
100株保有で3000円分のクオカードがもらえます。
長期保有で1年保有すると、4500円相当のカタログギフトが加えられ、クオカードと合わせると7500円相当になります。
さらに長期保有し3年以上保有で、9000円相当のカタログギフトとなり、クオカード3000円と合わせて12,000円相当になります。
日本モーゲージサービス 株主優待 2019年3月期決算説明会資料より
わずか100株でこれだけ優待利回りが上昇するのは、極めて魅力的ですね。
会社は知っていたのですが、優待を知らずに最近知ってめちゃくちゃ興味を持っている銘柄。
8905）イオンモール 増配＋優待
イオングループの収益源の一角を担うイオンモールです。
イオンモールは高い収益力を誇り、増配株としても注目です。
また、株主優待はイオンモールなどで利用できるイオンギフトカード、カタログギフトなどを選ぶことができます。
イオンモール 株主優待
イオンギフトカード、カタログ、カーボンオフセットのいずれかを保有株数に応じて増えますね。
イオンギフトカードは使い勝手が良さそうです。
- 100株以上 3,000円相当
- 500株以上 5,000円相当
- 1,000株以上 10,000円相当
9432）NTT 増配＋優待
NTTは増配と自社株に非常に力を入れている銘柄です。
20年以上減配していませんし、毎年のように配当を増やしているのにもかかわらず、自社株買い・消却のコンボも相まって、配当性向40％台と十分な増配余力を有しています。
NTT 20年3月期決算説明資料
株主優待は新設されています。
やや中途半端な優待ですが、ｄポイントがもらえる優待となり、「2年目」「5年目」の100株以上保有している株主に付与されます。
《ｄポイント付与 2年目、5年目の株主》3月優待
- 2年目 1,500ポイント付与
- 5年目 3,000ポイント付与
また、株主優待初回となる20年3月期に限り、3年目、4年目の株主も対象です。
《ｄポイント付与 2年～5年未満、5年目の株主》20年3月期限定
- 2年以上5年未満 1,500ポイント付与
- 5年以上 4,500ポイント付与
ｄポイントは使いやすいので、もらえるようになるのはいいですね。
9728）日本管財 年2回カタログ
日本管財は、不動産管理をする会社で、ビルメンテ会社です。
オフィスの管理が多いですが、最近は病院や公共施設の受託が増えており、業績はすこぶる安定している銘柄です。
日本管財 配当 マネックス証券より
株主優待は、年2回カタログギフトがもらえます。
毎年9月30日並びに3月31日現在の株主名簿に記載された株主のうち、1単元（100株）以上を保有する方を対象として、
①保有期間が3年未満の株主様には、毎年2回2,000円相当のギフトカタログよりお選びいただき贈呈いたします。
②3年以上継続して保有の株主様には、毎年2回3,000円相当のギフトカタログよりお選びいただき贈呈いたします。引用：日本管財ホームページ
カタログの内容は、
- 惣菜＆食材
- 麺類＆人気調味料
- スイーツ＆ドリンク
- テーブル＆キッチンウェア
- バラエティグッズ
充実した内容となっており、これが年2回もらえるのは非常に魅力度高いです。
安定配当株+優待株は長期保有向き
すべて投資すると170万円ほどになりますが、いずれも配当も優待も魅力的です。
| 銘柄 | 証券コード | 現在値 (¥) | PER | PBR | ミックス係数 | 配当(%) | 優待(%) | 総合(%) |
| オリックス(株) | 8591 | 1,815 | 6.94 | 0.80 | 5.57 | 4.85% | 2.75% | 7.60% |
| ＫＤＤＩ(株) | 9433 | 3,267 | 12.35 | 1.84 | 22.67 | 3.37% | 0.92% | 4.29% |
| (株)タカラレーベン | 8897 | 507 | 6.94 | 1.16 | 8.05 | 3.75% | 0.87% | 4.62% |
| 日本モーゲージサービス(株) | 7192 | 1,683 | 14.85 | 2.99 | 43.31 | 2.08% | 1.76% | 3.86% |
| イオンモール(株) | 8905 | 1,938 | 13.09 | 1.15 | 15.05 | 2.06% | 1.55% | 3.61% |
| 日本電信電話(株) | 9432 | 2,747 | 12.09 | 1.14 | 13.75 | 3.46% | 0.55% | 4.00% |
| 日本管財(株) | 9728 | 1,981 | 16.11 | 1.51 | 24.26 | 2.52% | 2.02% | 4.54% |
優待をもらい始めて思うのが、優待は私たちの生活の一助になってくれることです。
そして、安定配当と魅力的な優待があるので、株価も下支えがあり、堅調な会社も多いですね。
配当金は、投資資金にもなり、積み上げ続ければ強力な現金収入となります。
年収アップになる要因ですが、給料よりもそのスピードは早いので、真の不労所得として積み上げていきたい。
また、株主優待は廃止リスクはあるものの、長期保有で優待利回りが上がるような優待は、株主獲得のために力を入れている証拠でもあるので、廃止リスクは低いと感じています。
こうした銘柄を長期で保有してリターンを享受していきたいですね。
ではでは。
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