高配当株への投資。将来の配当金は10倍以上(試算)。連続増配の威力はすさまじい

配当シミュレーション2 配当金(税込)1

2018年3月23日は、日経平均株価が1,000円を超える下げを見せるなど、株価が軟調ですね。

我が家は、毎月積立投資と配当金目的の投資を淡々と積み上げていっているので、株価の下落にはあまり反応せず、わーい!バーゲンセール!という感じです。

ま、株価が下がることは悲しいですけどね。。

日本たばこ産業(JT)の配当利回りが4.5%を超えたあたりで、追加投資をしましたが、その後も暴落し、配当利回りは5.2%を超えています(2018年3月23日現在→最新の株価)。参入が早かったですね。反省。

配当金狙いの投資で、かつ、増配する銘柄に投資していると将来の配当金が予測しやすい。増配銘柄の威力はすごい。

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配当金狙いの投資を継続

日経平均株価は、前日比4.51%の下落と大幅下落となりました。

その前にはNYダウ平均も2.86%下落と大きく下げています。ひふみ投信が臨時レポートを出していました。今年2回目です。

我が家が保有するNTTドコモ、KDDI、日本たばこ産業(JT)、アルトリアグループ(MO)、ブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)などの配当狙いの銘柄を見てみると、いずれもベンチマークより良かったですね。

株価暴落20180323

※NYダウは3月22日の騰落率

良かったからなんだというわけですが、暴落時には配当金が支えとなるので、高配当銘柄はコツコツ投資に向いています。

インカムゲインを最大化していくためにも、こうした暴落時は投資のチャンスと考えています。

我が家は、年90万円の住居費相当額を配当金で賄うことを目標にしています。

参考  ブレないための配当金戦略。配当金という安定収入で住居費相当が目標

まだまだ配当金で住居費というのは遠く及びませんが、コツコツと積立を続けていきたいです。

増配銘柄への投資

配当金狙いでもっとも痛いのが減配です。

配当金を減らすことですね。

サンリオ株を保有していますが、配当性向が高くなり、また、業績も下がっていますので、今期(2018年3月期)は減配になっています。

やはり、キャッシュフローが強く、増配を繰り返す企業への投資は安心感があります。

捕らぬ狸の皮算用ですが、将来の配当金を試算してみました。

将来どのように配当が増えていくかは分かりませんが、過去の増配率が参考になります。

それぞれ次のような条件で試算しました。

  試算増配率 毎年の追加株数 2017年増配実績
JT 7.0% 200 7.1%
ドコモ 5.0% 100 25.0%
KDDI 5.0% 100 5.9%
MO 8.0% 60 8.1%
BTI 3.0% 0 12.0%
T 2.0% 0 2.1%

JTは増配率が7.0%と仮定して、また、毎年200株ずつ追加投資をします。

BTIは、ポンドベースだと毎年増配ですが、ドルベースだと為替の影響で減配のときもあるので、とりあえず3.0%の増配が続くと仮定しました。

5年後の2023年までは、保有株が増配によって配当金が勝手に増えてくれることと適宜毎年追加投資をする予定なので、配当金は更に増えていく予定です。

BTIとAT&T(T)は、追加投資を考えていないわけではなく、投資余力が疑問なので追加投資をゼロにしています。

金額はまだ小さいとはいえ、5年後はそこそこの金額になります。

税引前、税引き後は0.75を乗じた金額です。

配当シミュレーション2 配当金(税込・税引き)1

配当金投資を始めた2016年から見ると、2018年は配当金は4.6倍なる予定です。

  • 2016年→2017年 2.1倍(配当金の増加)
  • 2016年→2018年 4.6倍(〃)
  • 2016年→2023年 12.8倍(〃)

5年後の2023年でもらえる配当金は、2016年と比べると実に12.8倍にもなります。

増配銘柄・・・すごいですね。

配当金が雪だるま式に増えるというのはこういうことを言うのかもしれません。

5年後にきっちり答え合わせをしたいですね。

単なる試算ではありますが、増配を繰り返してくれる銘柄ですので、そこそこ確度は高いのではないかと思います。

ちなみに10年後を見てみると、2016年比で24.1倍にもなりますね。すごっ。

配当シミュレーション2 配当金(税込・税引き)2

こういうのを見ていると、ちょっと株価が下がったくらいで動じることなく、淡々と追加投資をして積み上げたいという思いです。

10年後を待たずに、第一目標である住居費相当額を配当金で賄うという目標。これは達成できるかもしれません。

米国株をはじめ、増配銘柄はほかにもたくさんあるので、ポートフォリオの観点からもたばこや通信銘柄以外に投じていく予定です。

相対的にいまはタバコ銘柄の株価が軟調なので、投資をしています。

増配銘柄への投資を続けることで将来のキャッシュを作る

増配銘柄だから何でも投資するというわけではなく、また、増配銘柄だけを投資するわけではありません。

しかし、自分の性格上、増配銘柄のようにコツコツと長期投資をすることは性に合っているように思います。

これから、給料減(手取りが減る)などが予想されるため、インカムゲインとなる収入源を作っていきたい。

日本の増配銘柄です。トップは花王ですね。

コード銘柄名連続増配年数配当利回り
4452花王291.51%
7466SPK202.10%
4732ユー・エス・エス201.97%
4967小林製薬200.81%
8593三菱UFJリース192.11%
4668明光ネットワークジャパン203.13%
8566リコーリース181.80%
8227しまむら171.72%
9058トランコム171.03%
2391プラネット171.91%
9436沖縄セルラー電話162.57%
5947リンナイ160.89%
9989サンドラッグ161.04%
6869シスメックス160.71%
8113ユニ・チャーム160.61%
8439東京センチュリ-161.76%
8424芙蓉総合リース161.75%
9433KDDI163.27%
4521科研製薬162.63%
2659サンエー150.91%
8425興銀リース152.30%
8876リログループ150.71%
2914JT155.02%
2018年2月5日現在

米国株は、60年以上増配を繰り返す企業もあります。すごいですね。

The DRiP Investing Resource Center」を利用すると、Excelでデータをダウンロードできるので、自分でソートしやすいですね。

増配年数や配当利回りも見ることができます。

アメリカ株 配当201711130

少し古いデータですが、増配銘柄の一覧です。

CompanyTicker連続増配年数配当利回り過去10年間の一株当たり配当の年平均増加率
AT&T Inc.T335.39%3.74%
Helmerich & Payne Inc.HP454.78%31.98%
National Retail PropertiesNNN284.63%3.03%
Mercury General Corp.MCY314.56%2.60%
Target Corp.TGT504.14%18.09%
Universal Corp.UVV474.12%2.11%
Altria Group Inc.MO483.89%11.57%
ExxonMobil Corp.XOM353.70%8.82%
Chevron Corp.CVX303.63%7.88%
People's United FinancialPBCT253.63%3.91%
Old Republic InternationalORI363.62%2.43%
United Bankshares Inc.UBSI443.62%2.03%
Universal Health Realty TrustUHT313.53%1.46%
Black Hills Corp.BKH473.25%2.44%
Kimberly-Clark Corp.KMB453.24%7.06%
Coca-Cola CompanyKO553.23%8.49%
Archer Daniels MidlandADM423.21%11.61%
Weyco Group Inc.WEYS363.12%9.34%
Consolidated EdisonED433.10%1.54%
Procter & Gamble Co.PG613.07%8.24%
Federal Realty Inv. TrustFRT503.03%5.43%
Emerson ElectricEMR612.99%7.43%
Leggett & Platt Inc.LEG462.99%6.86%
Sonoco Products Co.SON352.92%4.28%
Genuine Parts Co.GPC612.90%6.92%
MDU ResourcesMDU272.83%3.83%
National Fuel GasNFG472.82%3.09%
Eagle Financial ServicesEFSI312.79%3.17%
PepsiCo Inc.PEP452.76%10.02%
Calvin B. Taylor Bankshares Inc.TYCB272.75%2.61%
Northwest Natural GasNWN622.73%3.02%
Cincinnati FinancialCINF572.68%3.79%
Community Trust Banc.CTBI372.65%2.83%
Nucor Corp.NUE442.63%14.13%
Vectren Corp.VVC582.59%2.79%
Westamerica BancorpWABC262.59%1.84%
Computer Services Inc.CSVI462.56%15.54%
Bemis CompanyBMS342.56%4.32%
Erie Indemnity CompanyERIE272.53%7.33%
VF Corp.VFC452.52%12.17%
2017/11/30現在

P&Gなど日本でもなじみのある会社もありますね。

2018年2月28日現在のデータです。

NameTickerSymbol増配年数配当利回り%配当性向%過去10年増配率%
1st Source Corp.SRCE311.7835.204.1
3M CompanyMMM602.3159.329.4
A.O. Smith Corp.AOS251.1242.3517.0
ABM Industries Inc.ABM511.9950.363.5
AFLAC Inc.AFL362.3418.918.1
Air Products & Chem.APD362.7475.739.6
Altria Group Inc.MO484.1949.5311.3
American States WaterAWR631.9255.747.6
Aqua America Inc.WTR252.3961.567.5
Archer Daniels MidlandADM433.2363.5110.8
AT&T Inc.T345.5141.933.3
Atmos EnergyATO342.4149.363.6
Automatic Data Proc.ADP432.1967.0211.0
Badger Meter Inc.BMI251.0942.6211.2
Becton Dickinson & Co.BDX461.352142.8611.6
Bemis CompanyBMS352.81442.863.6
Black Hills Corp.BKH473.7452.922.8
Brady Corp.BRC322.2244.153.7
Brown-Forman Class BBF-B340.9132.928.5
California Water ServiceCWT511.9852.452.2
Calvin B. Taylor Bankshares Inc.TYCB272.7860.492.1
Carlisle CompaniesCSL411.4422.299.9
Chesapeake Financial SharesCPKF261.7423.967.7
Chevron Corp.CVX314.00118.526.7
Cincinnati FinancialCINF582.8433.653.5
Cintas Corp.CTAS350.9536.2415.3
Clorox CompanyCLX412.9763.798.0
Coca-Cola CompanyKO563.61141.827.9
Colgate-Palmolive Co.CL542.3261.788.6
Commerce BancsharesCBSH501.6332.534.4
Community Bank SystemCBU263.7599.014.8
Community Trust Banc.CTBI373.0347.832.8
Computer Services Inc.CSVI462.7352.5415.1
Connecticut Water ServiceCTWS482.3058.333.1
Consolidated EdisonED443.8213.031.8
Donaldson CompanyDCI311.5240.6814.1
Dover Corp.DOV621.8839.0011.0
Eagle Financial ServicesEFSI322.8541.073.2
Eaton Vance Corp.EV372.3451.248.5
Ecolab Inc.ECL261.2628.8712.4
Emerson ElectricEMR612.7376.385.9
Erie Indemnity CompanyERIE282.9083.376.9
ExxonMobil Corp.XOM354.0795.368.4
Farmers & Merchants BancorpFMCB542.0933.994.0
Federal Realty Inv. TrustFRT503.51138.415.4
First Financial Corp.THFF302.3835.171.5
Franklin Electric Co.FELE251.1022.756.0
Franklin ResourcesBEN382.3828.6614.9
General DynamicsGD261.5133.6311.5
Genuine Parts Co.GPC623.1469.066.5
Gorman-Rupp CompanyGRC451.8748.089.0
H.B. Fuller CompanyFUL481.1953.108.7
Helmerich & Payne Inc.HP454.3433.8631.6
Hormel Foods Corp.HRL522.3147.4716.3
Illinois Tool WorksITW431.9346.0211.6
Jack Henry & AssociatesJKHY281.2646.5416.9
Johnson & JohnsonJNJ552.5961.887.4
Kimberly-Clark Corp.KMB463.6164.626.7
Lancaster Colony Corp.LANC552.0360.457.5
Leggett & Platt Inc.LEG463.3157.377.2
Lowe's CompaniesLOW551.8339.4219.3
McCormick & Co.MKC321.9556.068.9
McDonald's Corp.MCD422.5647.649.8
McGrath RentcorpMGRC252.0554.744.0
MDU ResourcesMDU273.0063.203.4
Medtronic plcMDT402.3090.6414.2
Mercury General Corp.MCY315.48103.731.8
Meredith Corp.MDP253.8069.4310.9
MGE Energy Inc.MGEE422.4658.903.0
Middlesex Water Co.MSEX452.5371.602.2
MSA Safety Inc.MSA461.7469.315.1
NACCO IndustriesNC321.6010.537.8
National Fuel GasNFG473.3628.383.0
National Retail PropertiesNNN285.10158.332.9
Nordson Corp.NDSN540.9021.5112.5
Northwest Natural GasNWN623.6285.912.7
Nucor Corp.NUE452.3238.879.1
Old Republic InternationalORI373.8940.841.9
Parker-Hannifin Corp.PH611.4830.9113.2
Pentair Ltd.PNR422.0453.648.7
People's United FinancialPBCT253.6172.632.9
PepsiCo Inc.PEP463.3872.898.9
PPG Industries Inc.PPG461.6034.295.2
Praxair Inc.PX252.2058.1010.1
Procter & Gamble Co.PG613.5174.557.2
Realty Income Corp.O255.34238.914.4
RLI Corp.RLI421.3851.857.0
Roper Technologies Inc.ROP250.6022.5718.3
RPM International Inc.RPM442.5750.595.5
S&P Global Inc.SPGI451.0431.507.2
SEI Investments CompanySEIC270.8224.7916.1
Sherwin-Williams Co.SHW400.8618.0710.4
SJW Corp.SJW512.1239.023.7
Sonoco Products Co.SON353.2562.404.2
Stanley Black & DeckerSWK501.5830.737.1
Stepan CompanySCL501.1219.747.4
Stryker Corp.SYK251.1638.3722.7
Sysco Corp.SYY482.4162.615.7
T. Rowe Price GroupTROW322.5044.7312.9
Target Corp.TGT503.2952.1016.7
Telephone & Data Sys.TDS442.28n/a4.7
Tennant CompanyTNC461.30n/a5.8
Tompkins Financial Corp.TMP322.5046.044.9
Tootsie Roll IndustriesTR521.0834.294.5
UGI Corp.UGI302.3243.677.3
UMB Financial Corp.UMBF261.5933.536.4
United Bankshares Inc.UBSI443.8370.831.7
Universal Corp.UVV474.48n/a2.1
Universal Health Realty TrustUHT324.8082.101.4
Vectren Corp.VVC582.9987.383.0
VF Corp.VFC452.47101.6611.9
W.W. Grainger Inc.GWW461.9658.9214.2
Walgreens Boots Alliance Inc.WBA422.3244.2016.2
Wal-Mart Inc.WMT452.3165.009.4
West Pharmaceutical ServicesWST250.6421.217.2
Westamerica BancorpWABC262.7958.181.4
Weyco Group Inc.WEYS362.8955.008.1
WGL Holdings Inc.WGL412.4547.784.0
2018年2月28日現在

増配銘柄への長期投資を続ける

配当金狙いの投資は、正直かなりの時間がかかります。

しかし、それでも住居費からの自由を手に入れるため、長期投資をしていきます。

お勧めは長期投資

 相場が突然、顔色を変えて動くことはよくあります。順調な右肩上がりの相場でも、ちょっとしたことをキッカケに、あるいは何のキッカケすらなく、梯子を外されたように暴落することもあります。

 このような時、自分の株式の評価額がどんどん下がっていくのを見て、損失を食い止めるための投げ売りしてしまいたくなるかもしれません。

 でも、あなたが投資をしているのは会社であるという本質を忘れてはいけません。会社が順調に利益を上げている限り、相場の変調によって暴落した株価は必ず戻ります。

現状、含み損を抱えていますが、配当金狙いであり、また、安定して利益を上げ続けることができる企業なので心配していません。

こうしたときに追加投資をしておき、将来の配当金を増加させておきたい。

増配銘柄は、将来のキャッシュフローを予測しやすいのもいいですね。

高配当株への投資

〇配当で将来の安定収入を作る

〇増配銘柄に投資して、勝手に配当が作る仕組みづくり

〇10年後を見据えて、株価下落も気にせず保有し続ける

ポートフォリオのバランスが悪いので、ほかの増配銘柄の物色も始めたい。

ではでは。

株価が暴落していますね。日経平均、NYダウともに1,000という下げ幅を出すのを久しぶりに見ました。 こうなると一斉に売り圧力が出て急落しますが、バーゲンセールのような感じで、ポ...
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