定期的なインカムゲインである配当金を得るため、日本株7銘柄、米国株4銘柄、計11銘柄を保有しています。保有株の配当利回りは税引前4%程度となっています。
住居費相当額である年間約90万円を配当金で賄う取り組みをしています。
住居費は家計のなかでももっともウェートの高い支出費目ですが、不労所得である配当金でペイできれば、経済的な自由度が上がりますね。
もう今は配当金をもらえるたびにワクワクします。まだまだ少額ですが、目標が明確になったので、それに向かって突き進むだけなんです。
ベンチマークは「連続増配」と「配当利回り」としています。
銘柄選びや投資のタイミングが必ずしも最適なものを選べるとは限りません。というか無理。。。
そんななか毎年のように配当を出せる企業は、安定してキャッシュを稼げる企業の証です。
私にとってはとても分かりやすい指標ですし、株価が上がろうが下がろうが、配当金という安定収入があるので、それほど気にしなくていいのも気に入っています。
配当利回り3%を超える企業に投資を続ければ、どれだけ資金を増やすことができるのか。改めて考えてみました。
配当利回りとは
配当利回りとは、株価に対する年間配当金の割合を示す指標。
企業が出す年間配当金 ÷ 株価で算出されます。
具体的に見てみましょう。
例えば、保有株であるKDDIで見てみます。
2018年4月26日現在の終値で計算すると、1株2886円です。
1株90円(2018年3月期)を予定しているので、3.12%が配当利回りですね。
100株単位で購入することができるので、288,600円が購入にあたり必要なお金です。
100株を持っていると、年間9,000円の配当金がもらえます。
税引き後は、約7,200円の収入を増やすことができるわけです。
日本の企業は、年2回配当金を出している場合が多いです。
KDDIの場合、4,500円×2回(税引き前)の配当金を受け取る形になりますね。
たった7,200円ですが、チリも積もればです。銀行預金に100万円預けても、1000円ほどの利息にもなりません。
値動きというリスクを負うことで、リターンを増やすことができるわけです。リスクは、危険ではなく、値動きがあるという理解のほうがいいですね。
インカムゲインは心の安定
安定して配当金という現金収入(インカムゲイン)があるのは、心の安定を生んでくれています。
配当の安定性を踏まえて、投資しているので、この先も安定して配当金が入ってくると思うと安心するのです。
ま、株価の上昇はなかなか見込めず、株価が下がっている銘柄もあります。
でも、目的は配当金収入なので、株価が下がることは残念ですが、強がりではなくほとんど気になりません。
ディフェンシブ性のある食品、たばこなど生活必需品やヘルスケアは、安定配当株の企業が多いですね。また、景気に左右されづらい通信や電力株も配当再投資しやすいセクターと言えます。
業績の安定性があり、高いキャッシュ創出力のある企業への投資が大事だと思っています。
連続増配株とは
また、毎年のように配当金を増やしてくれる会社があります。
KDDIのように安定したキャッシュ創出力があり、株主に還元してくれる企業だともらえる配当金も自然と増えてきます。
同社は今回(2018年3月期)の決算で初めて営業利益が1兆円を超えそうですね。
子会社の沖縄セルラーも調子がいいです。沖縄セルラーも連続増配銘柄として、実績十分です。
毎年のように配当を増やしてくれる企業は、持っているだけでもらえるお金が増える仕組みです。すばらしい!
コード | 銘柄名 | 連続増配年数 | 配当性向 |
---|---|---|---|
4452 | 花王 | 30 | 39% |
8566 | リコーリース | 25 | 23% |
4967 | 小林製薬 | 23 | 28% |
7466 | SPK | 22 | 24% |
8593 | 三菱UFJリース | 21 | 32% |
4732 | ユー・エス・エス | 22 | 50.1% |
8425 | みずほリース | 19 | 22.7% |
9058 | トランコム | 19 | 20% |
9436 | 沖縄セルラー電話 | 19 | 40% |
2391 | プラネット | 18 | 64% |
8113 | ユニ・チャーム | 18 | 26% |
9433 | KDDI | 18 | 41.7% |
8439 | 東京センチュリー | 18 | 26% |
8424 | 芙蓉総合リース | 18 | 23% |
5947 | リンナイ | 18 | 23% |
9989 | サンドラッグ | 18 | 32% |
6869 | シスメックス | 17 | 36% |
2914 | 日本たばこ産業(JT) | 16 | 75% |
8876 | リログループ | 17 | 30% |
7504 | 高速 | 16 | 26% |
2449 | プラップジャパン | 16 | |
3844 | コムチュア | 15 | |
9787 | イオンディライト | 16 | |
7611 | ハイディ日高 | 15 | |
9037 | ハマキョウレックス | 14 | |
2371 | カカクコム | 14 | |
7613 | シークス | 13 | |
1973 | NECネッツ | 13 | |
3097 | 物語コーポレーション | 13 |
配当利回り3%の会社に投資を続けた場合
それでは、配当利回り3%の会社に投資を続けた場合は、どうなるでしょうか。
さきほど紹介したKDDI株を題材にしてみたいと思います。
KDDIに投資するには100株29万円とした場合、まずは29万円が必要ですね。
29万円投資すると、年間9000円の配当がもらえます。
株を持ち続けると、翌年もその翌年も配当金が入ってきます。
まさに不労所得です。
株価が変わらなければ、配当金を再投資すれば、用意する元本は少なくて済みますね。
29万円−7200円=28万2800円で済むわけです。
これで200株保有になるので、税引き前の配当金は年間18,000円(税引き後14,400円)になります。
連続増配株のいいところは、配当金を増やしてくれることです。
1株90円だった配当金を1株100円に引き上げた場合は、200株保有で税引き後配当金は14,400円になります。これをまた再投資していきます。
株価が変わらなければ、29万円−14,400円=275,600円用意すればいいのです。
勝手な試算ですが、KDDIが毎年配当金を6%ずつ増やして行くと仮定します。
そうなると、株価が29万円で変わらない前提ですが(ありえないですけど)、毎年配当金を再投資して100株ずつ積み増していけば、保有株の積み上げと連続増配によって、自分たちが用意する資金がどんどん減っていきますね。
年数 | 配当金(税引き後) | 元本 | 100株必要追加資金 | 1株配当金 |
1年目 | 7,200 | 290,000 | 90.0 | |
2年目 | 15,264 | 580,000 | 274,736 | 95.4 |
3年目 | 24,270 | 870,000 | 265,730 | 101.1 |
4年目 | 34,301 | 1,160,000 | 255,699 | 107.2 |
5年目 | 45,449 | 1,450,000 | 244,551 | 113.6 |
6年目 | 57,811 | 1,740,000 | 232,189 | 120.4 |
7年目 | 71,493 | 2,030,000 | 218,507 | 127.7 |
8年目 | 86,609 | 2,320,000 | 203,391 | 135.3 |
9年目 | 103,281 | 2,610,000 | 186,719 | 143.4 |
10年目 | 121,642 | 2,900,000 | 168,358 | 152.1 |
連続増配株の強みは、まさに配当金再投資がしやすくなることではないでしょうか。
ちなみに、KDDIの過去の配当金の推移です。
3月期(KDDI) | 配当金(円) | 増配率 | 配当性向 |
2010 | 23.33 | ||
2011 | 27 | 14.3% | |
2012 | 30 | 12.3% | 28.5% |
2013 | 43 | 44.6% | 32.6% |
2014 | 57 | 30.9% | 33.2% |
2015 | 70 | 23.5% | 35.4% |
2016 | 85 | 21.4% | 38.3% |
2017(予想) | 90 | 5.9% | 39.2% |
増配率6%で推移するというのは、過去の増配率を見ると参考になりますね。
配当利回り3%を超える、そして、毎年のように配当金を増やす連続増配株に投資を続けることで、資産を増やしていくことができますね。
過去の配当の歴史はとっても参考になります。
連続増配銘柄を中心に投資
我が家は給料以外の収入源を作ろうと思い、配当金に着目しました。
派手な値上がり益は期待できませんが、安定した現金収入を得ることができるのは、精神的にもゆとりを持つことができます(まだまだゆとりを持つ水準ではありませんが)。
得られた配当金は全額再投資する方針です。
その配当金に加えて、給料からの貯金を合わせてさらに株を買い増していく方針です。
多額の元本がいりますが、目標をブレずに実行していきたい。
株価は日々変動しますし、時に大暴落することもあります。業績が堅調でも下がることもあります。
慌てて売るという選択肢をしないためにも、配当金を得るという目標をしっかりと見定め、投資の循環をまわしていきたい。
すぐにブレるから!と家族からお叱りを受けているので、配当金投資で家族にも報告し、見える化をしていますw
注目している配当銘柄
KDDIやJTなどの大型株での運用が大半を占めていますが、将来の高配当株をにらんで投資もしていきたい。
いま着目している企業です。
【日本株】
■ヒノキヤグループ(1413)単位:億円、1株益・配は円
決算期 | 売上高 | 経常益 | 最終益 | 1株益 | 1株配 | 発表日 |
---|---|---|---|---|---|---|
2016.12 | 931 | 61.4 | 33.3 | 245.2 | 60.0 | 17/02/08 |
2017.12 | 1,050 | 62.8 | 34.5 | 258.9 | 80.0 | 18/02/08 |
予 2018.12 | 1,180 | 68.0 | 38.0 | 302.1 | 90.0 | 18/02/08 |
■FPG(1418)単位:億円、1株益・配は円
決算期 | 売上高 | 経常益 | 最終益 | 1株益 | 1株配 | 発表日 |
---|---|---|---|---|---|---|
2016.09 | 188 | 119 | 76.4 | 84.0 | 35.5 | 16/10/31 |
2017.09 | 210 | 137 | 95.8 | 106.4 | 45.8 | 17/10/31 |
予 2018.09 | 237 | 149 | 103 | 114.3 | 49.2 | 17/10/31 |
■ジャパンインベストメントアドバイザー(7172)単位:億円、1株益・配は円
決算期 | 売上高 | 経常益 | 最終益 | 1株益 | 1株配 | 発表日 |
---|---|---|---|---|---|---|
2016.12 | 59.1 | 22.4 | 13.9 | 118.2 | 10.0 | 17/02/08 |
2017.12 | 85.7 | 41.8 | 27.3 | 107.1 | 12.0 | 18/02/07 |
予 2018.12 | 120 | 60.0 | 41.0 | 151.7 | 13.0 | 18/02/07 |
■ジェイエイシーリクルートメント(2124)単位:億円、1株益・配は円
決算期 | 売上高 | 経常益 | 最終益 | 1株益 | 1株配 | 発表日 |
---|---|---|---|---|---|---|
2016.12 | 138 | 47.3 | 32.7 | 81.0 | 30.0 | 17/01/31 |
2017.12 | 160 | 53.2 | 36.9 | 91.1 | 50.0 | 18/01/31 |
予 2018.12 | 184 | 55.7 | 39.7 | 98.0 | 65.0 | 18/01/31 |
【米国株】単位:百万ドル
データソースは米国会社四季報(2018春夏号)です。
■クラフト・ハインツ(KHC)
決算期 | 売上高 | 営業益 | 純利益 | 1株益 | 1株配 |
---|---|---|---|---|---|
2016.12 | 26487 | 7237 | 3632 | 2.84 | 2.35 |
2017.12 | 26232 | 7279 | 10999 | 9.03 | 2.45 |
予 2018.12 | 26566 | 7422 | 4691 | – | 2.56 |
業界世界第5位の食品大手です。過去5年の増配率は16.1%。過去3年は4.9%。
■ゼネラル・ミルズ(GIS)
決算期 | 売上高 | 営業益 | 純利益 | 1株益 | 1株配 |
---|---|---|---|---|---|
2016.12 | 16563 | 2492 | 1697 | 2.77 | 1.78 |
2017.12 | 15619 | 2356 | 1657 | 2.77 | 1.92 |
予 2018.12 | 15706 | 2476 | 1849 | 3.17 | 1.99 |
日本ではハーゲンダッツが有名ですね。配当利回りが4%を超えており魅力的です。100年以上減配したことのない会社です。
過去5年の増配率は8.8%ですが、直近3年は6.4%、1年は4.3%と下がってきているのがやや気になります。
■アッヴィ(ABBV)
決算期 | 売上高 | 営業益 | 純利益 | 1株益 | 1株配 |
---|---|---|---|---|---|
2016.12 | 25638 | 9623 | 7884 | 3.63 | 2.35 |
2017.12 | 28216 | 10643 | 7727 | 3.30 | 2.63 |
予 2018.12 | 32300 | 14118 | 13129 | 7.49 | 3.33 |
過去3年の増配率は15.5%となっています。シーゲル銘柄。
■ロウズ・カンパニーズ(LOW)
決算期 | 売上高 | 営業益 | 純利益 | 1株益 | 1株配 |
---|---|---|---|---|---|
2017.1 | 65017 | 5936 | 3093 | 3.47 | 1.33 |
2018.1 | 68619 | 6586 | 3447 | 4.09 | 1.58 |
予 2019.1 | 71346 | 6638 | 4460 | 5.49 | 1.80 |
ホームセンター業界第2位(1位はホーム・デポ)。配当利回りは低いですが、55年連続増配している配当貴族。過去10年の増配率は19.3%、5年は20.4%。ホーム・デポと同様気になる銘柄。
このほか、エクソン・モービルやペプシコなどもポートフォリオに追加したいです。
調べるとどんどん出てきますね。
米国株は、生活必需品、ヘルスケア関連で連続増配、増配率が高い企業に集中したいなと思いつつ、いくらお金があっても足りないですねw
いずれにしろ、配当金を安定して出し続けられる事業を展開する企業に投資を続けたい。
米国株投資では、SBI証券やマネックス証券を利用するのが、便利です。
ではでは。
保有株関連記事
企業名(リンクは分析記事) | 配当利回り | 連続増配年 |
---|---|---|
NTTドコモ | 4.8%程度 | 5年 |
NTT(日本電信電話) | 3.8%程度 | 8年 |
KDDI | 4.0%程度 | 18年 |
日本たばこ産業(JT) | 5.8%程度 | 16年 |
伊藤忠商事 | 4.5%程度 | 5年 |
ZOZO | 1.0%程度 | 10年 (ストップ) |
ゆうちょ銀行 | 3.5%程度 | - |
オリックス | 4.7%程度 | 9年 |
出光興産 | 5.0%程度 | - |
(8306)三菱UFJフィナンシャルグループ | 5.0%程度 | 2年 |
2124 JACリクルートメント | 4.0%程度 | 10年 |
8897 タカラレーベン | 4.5%程度 | 3年 |
(9616)共立メンテナンス | 1.0%程度 | 8年 |
(3003)ヒューリック | 3.0%程度 | 9年・12月優待 |
(6670)MCJ | 3.0%程度 | 3月優待 |
アルトリアグループ(MO) | 4.5%程度 | 49年 |
ブリティッシュアメリカンタバコ(BTI) | 4.5%程度 | 18年 |
T(AT&T) | 6.5%程度 | 34年 |
【RDS-B】ロイヤル・ダッチ・シェル | 6.0%程度 | 過去70年減配なし |
投資候補関連記事
企業名(リンクは分析記事) | 配当利回り | 連続増配年 |
---|---|---|
【1413】ヒノキヤグループ | 5%程度 | 13年以降減配なし |
【1431】Lib Work | 1%未満 | 四半期配当 |
【1878】大東建託 | 11期連続増配 | |
【5108】ブリヂストン | 3.9%程度 | 9年 ストップ(2019年) |
【1808】長谷工コーポレーション | 5.8%程度 | 配当下限を設定 |
【2379】ディップ | 2%程度 | 7期連続増配 |
【2412】ベネフィット・ワン | 1%程度 | 減配なし |
【2503】キリンHD | 2%程度 | 上場以来減配なし |
【8111】ゴールドウィン | 1.0%程度 | 9年 |
【8766】東京海上ホールディングス | 3.3%程度 | 7年 |
【2760】東京エレクトロンデバイス | 4.0%程度 | |
JR各社の比較 | 1.0%~ | - |
【3201】日本毛織 | 2.7% | 40年非減配 優待あり |
【3252】日本商業開発 | 3%程度 | 年2回優待 |
【3288】オープンハウス | 2.0%程度 | 8年連続増配 |
【3418】バルニバービ | 0.5%程度 | |
【3635】コーエーテクモ | 1.6%程度 | 11年連続増配 |
【3673】ブロードリーフ | 1.5%程度 | 優待銘柄 |
【3677】システム情報 | 1.0%程度 | 6期連続増配 |
【3763】プロシップ | 2.5%程度 | 優待あり |
【3915】テラスカイ | 無配 | 株主優待あり |
【3923】ラクス | 0.2%程度 | 9期連続増配 |
【3939】カナミックネットワーク | 0.2%程度 | 株主優待あり 配当性向20%目安 |
【3969】エイトレッド | 1.0%~ | 4年 Saas銘柄 |
【4436】ミンカブ・ジ・インフォノイド | 0% | |
【4443】Sansan | 無配 | Saas銘柄 |
【4507】塩野義製薬 | 1.5%程度 | 9年連続増配 |
【3762】テクマトリックス | 過去10年減配なし | |
【3830】ギガプライズ | 0.3%程度 | |
【4348】インフォコム | 1.0%程度 | 過去10年減配なし |
【5301】東海カーボン | 1.5%程度 | |
【6080】M&Aキャピタルパートナーズ | 0% | |
【6088】シグマクシス | 1.0%程度 | |
【6196】ストライク | 0.5%程度 | 5期連続増配 |
【7172】ジャパンインベストメントアドバイザー | 2%程度 | |
【9434】ソフトバンク | 6.0%程度 | 0年 |
【9436】沖縄セルラー | 3.0%程度 | 18年 |
キヤノン | 5.0%程度 | 0年 |
日産自動車 | 5.7%程度 | 9年 投資予定なし |
SUBARU | 5.0%程度 | 0年 投資予定なし |
【8058】三菱商事 | 3.9%程度 累進配当政策採用銘柄 | 3年 |
【8053】住友商事 | 5.2%程度 | 3年 |
【8002】丸紅 | 4.5%程度 | 4年連続増配 期初公表の配当を下限 |
【8095】イワキ | 2.7%程度 | 5期連続増配 |
【2768】双日 | 4.5%程度 | 0年 |
【8316】三井住友フィナンシャルグループ | 4.0%程度 累進配当政策採用銘柄 | 0年 |
【1928】積水ハウス | 4.7%程度 1月決算 | 6年 |
【1925】大和ハウス | 3.0%程度 | 10年 優待あり |
【8934】サンフロンティア不動産 | 3.0%程度 | 9年 ホテル優待 |
花王 | 1.5%程度 12月決算 | 29年(国内トップ) |
【4004】昭和電工 | 4.5%程度 | 3年 |
【8267】イオン | 1.8%程度 | イオンのビジネスモデル |
【3382】セブン&アイHD | 2.5%程度 | セブン&アイHDのビジネスモデル |
【2782】セリア | 1.9%程度 | 9年連続増配 減配なし |
【7552】ハピネット | 4.0%程度 | 1株配当金50円下限設定 |
【7780】メニコン | 0.6%程度 | 優待あり |
【3563】スシローHD | 0.9%程度 | 優待あり |
【9843】ニトリHD | 0.7%程度 | 15年 |
【3087】ドトール・日レスホールディングス | 1.5%程度 | 2月優待株 |
アイカ工業 | 3.0%程度 | 10年連続増配 リーマンショックのときも減配せず |
【8439】東京センチュリー | 3.0%程度 | 18期連続増配ストップ |
【8423】みずほリース | 3.0%程度 | 19年連続増配 |
【8566】リコーリース | 2.0%程度 | 25年連続増配 上場以来増配 |
【8424】芙蓉総合リース | 2.8%程度 | 18年連続増配 |
【8793】NECキャピタルソリューション | 2.5%程度 | 3年連続増配 優待あり(カタログ) |
【8593】三菱UFJリース | 3.0%程度 | 21年連続増配 |
大手リース7社 | ||
【6304】小松製作所 | 4.0%程度 | 2年連続増配 配当性向40%以上 60%を超えない限り減配しない方針 |
【2124】JACリクルートメント | 3.0%程度 | 9年連続増配 |
日本郵政 | 3.5%程度 | - |
【3762】テクマトリックス | 1.0%程度 | 10年減配なし |
【2371】カカクコム | 1.8%程度 | 14期連続増配 |
【8252】丸井グループ | 2.5%程度 優待1.0%程度 | 7期連続増配 |
【7272】ヤマハ発動機 | 4.5%程度 | 6期連続増配 |
【3086】J.フロントリテイリング | 3.0%程度 | 9期連続増配 |
【2502】アサヒグループホールディング | 2.0%程度 | 12期連続増配 |
【2180】サニーサイドアップ | 0.4%程度 | |
【4182】三菱ガス化学 | 5.8%程度 | 10年減配なし |
【8570】イオンフィナンシャルサービス | 4.0%程度 | 25年減配なし |
【8697】JPX日本取引所グループ | 2.5%程度 | たびたび減配 |
【6078】バリューHR | 1.0%程度 | 6期連続増配 |
【4666】パーク24 | 2.6%程度 | 17期非減配 |
【2353】日本駐車場開発 | 3.0%程度 | 10期連続増配 |
【3844】コムチュア | 1.0%程度 | 15期連続増配 |
【6750】エレコム | 1.6%程度 | |
【4809】パラカ | 4.0%程度 | 9期連続増配 |
【7164】全国保証 | 3.0%程度 | 8期連続増配 |
【7921】TAKARA & COMPANY | 3.0%程度 | |
【7893】プロネクサス | 3.0%程度 | |
【9384】内外トランスライン | 3.0%程度 | 優待魅力 |
【9450】ファイバーゲート | 0.1%程度 | 優待年2回 |
【9787】イオンディライト | 2.0%程度 | 16期連続増配株 |
【AAPL】Apple | 2.0%程度 | 6年連続増配 配当性向25% |
【XOM】エクソンモービル | 4.0%程度 | 36年連続増配 |
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